本課程能協助證券 ,銀行,信託,基金業投資顧問,理財經理,及營銷主管 ,透過學習國內外成功的財富管理營銷經驗及資產配置技巧 ,掌握財富管理業務的競爭優勢

財富管理及資產配置

第一部分    財富管理的基本介紹

           1. 財富管理的內涵

           2. 財富管理業務和金融產品

           3. 財富管理業務的盈利模式

           4. 財富管理機構間的競合關系

           5. 財富管理業務的核心競爭力--資產配置能力

           6. 全球頂尖財富管理機構(UBS及美林證券)服務模式

           7.臺灣財富管理機構服務模式

第二部分  高凈值客戶市場的分析及掌握

           1. 高凈值客戶的定義

           2.  中國高凈值客戶市場及細分

           3.  高凈值客戶的特征及服務需求分析

           4.  高凈值客戶對財富管理機構的重要性

           5. 你了解高凈值客戶嗎？

               (1).九種類型富人的心理研究

               (2).富人人格象限分析(DISC)

         (案例演練) :高凈值客戶營銷經驗分享?

第三部分   財富管理機構核心金融商品的重要性

             1. 核心金融產品的重要性

             2. 高增值金融產品對高凈值客戶的致命吸引力

             3. 傭金收入類產品 VS. 資產基礎(Asset-based)收入類產品

             4. 財富管理機構客戶經理的激勵機制及績效考核

             5.  財富管理機構核心金融商品的創新研發

             (分組討論): 財富管理機構如何創新研發核心金融商品

第四部分  財富管理機構核心金融商品解析

              1.  權益類

              2.  固定收益類

              3.  現金及貨幣市場工具

              4.  另類投資(Alternative Investment)

                   A.私募對沖基金(HF)

                   B.私募股權基金(PE)

                   C.大宗商品

                   D.房地產

                   E.基礎設施基金

                   F.貴重金屬投資

                   G.其他另類投資(藝術品、紅酒)

               5.基金/信托/銀行理財/券商資管/保險資管產品

               6. 財富管理機構產品開放平臺(Open Architecture)的建立

               7.財富管理機構產品經理的建制及產品篩選和風險管理

               8.  優質產品是財富管理正向循環的保證

               (分組演練): 營業部產品庫風險分級盤點

第五部分  以資產配置為核心的高凈值客戶金融產品營銷模式(一)—基礎篇

               1. 何謂資產配置?

               2. 投資中的幾個重要概念

               3. 不同資產類別的歷史投資風險及收益

               (案例演練):投資組合建構及收益、風險、及相關性的探索及應用

               4. 資產配置的重要性

               5. 資產配置的原則及方法

               6. 資產配置的各種實務運用模式

               7. 金融商品內嵌的資產配置營銷新模式

               8. 以資產配置模式對高凈值客戶營銷金融產品的四大步驟

                  (1).客戶需求分析與投資目標設定

                       A. 客戶資料收集

                       B. 風險屬性評估

                  (2).執行資產配置

                       A. 界定大類資產的分布比例

                       B. 客觀評估大類資產的配置趨勢

                   (3).投資建議書的制作及提交

                       A. 投資建議書的主要內容

                       B. 投資建議書的寫作流程及方法

                       C. 依據資產配置比例與券商金融產品匹配

                   (4).定期檢視理財進度

                  (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書

第六部分   以資產配置為核心的高凈值客戶金融產品營銷模式(二)—實戰篇

              1.  鎖定高凈值客戶群目標市場

              2. 高凈值客戶群的金融產品營銷技巧

                 (1).高凈值客戶金融產品營銷的步驟

                 (2).高凈值客戶金融產品營銷技巧與實戰

                       A. SPIN顧問式營銷

                       B. FABE營銷模式

                 (3). 客戶投資預期管理

                 (4). 客戶增值服務管理

               (案例演練): 以資產配置模式對高凈值客戶金融產品營銷

第七部分     高凈值客戶金融產品營銷產生的客訴及處理

               1. 高凈值客戶營銷風險的種類

               2. 高凈值客戶營銷風險的控管及實務

               3. 高凈值客戶營銷客訴問題的預防

               4. 高凈值客戶營銷客訴糾紛的處理及實務

              (案例演練): 客訴問題處理