本課程協(xié)助銀行證券金融業(yè)財(cái)富管理及私人銀行客戶經(jīng)理及主管 ,掌握現(xiàn)下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置的要訣及高端客戶財(cái)富傳承的解決方案
宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置及高端客戶財(cái)富傳承
第一部分 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與高端客戶資產(chǎn)配置
一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析
1、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析
1）從三期疊加到新常態(tài)
2）貨幣政策與財(cái)政政策
3）人口結(jié)構(gòu)、固定資產(chǎn)投資與城鎮(zhèn)化
4）對宏觀經(jīng)濟(jì)未來的看法
2、中國的金融市場趨勢解析
1）從間接金融到直接金融--銀行證券保險
2）大資管時代的開啟--混業(yè)經(jīng)營大勢所趨
3）轉(zhuǎn)型零售銀行—個人消費(fèi)貸款、信用卡與財(cái)富管理新時代
4）移動支付與互聯(lián)網(wǎng)金融
5）Fintech科技革命形勢下業(yè)務(wù)新趨勢
3、各類金融產(chǎn)品未來發(fā)展與資產(chǎn)配置策略
1）新型城鎮(zhèn)化下的房地產(chǎn)投資新方向
2）人民幣國際化趨勢分析
3）黃金投資的業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)
4）迎接資產(chǎn)證券化的黃金時代
5）公募基金的春天在哪里
6）從境內(nèi)投資到海外資產(chǎn)配置
7）證券市場投資（藍(lán)籌估值回歸、創(chuàng)業(yè)板妖股四起、新三版的夢想）
8）銀行理財(cái)產(chǎn)品的下一步—結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品將隨A股起飛
9）信托的未來十年--剛性對付如何打破、如何擺脫銀行通道業(yè)務(wù)
二、高端客戶資產(chǎn)配置
1、資產(chǎn)配置成功的關(guān)鍵-客戶需求結(jié)構(gòu)分析
1）富豪家族的資產(chǎn)配置
2）不同類型富人對投資偏好及產(chǎn)品匹配分析
3）房地產(chǎn)在資產(chǎn)配置中該如何規(guī)劃
2、KYC—客戶的投資現(xiàn)狀分析
1）回顧并重新確認(rèn)投資理財(cái)目的
2）資產(chǎn)分布狀況（我行與他行的資產(chǎn)分布與收益等）
3）重新檢視風(fēng)險承受度
4）年度投資梳理（產(chǎn)品、風(fēng)險、收益、投資目的等）
5）年度投資總結(jié)
3、調(diào)整投資組合，建立資產(chǎn)配置
1）確認(rèn)2016年的投資目的與規(guī)劃
2）目標(biāo)與風(fēng)險雙導(dǎo)向的資產(chǎn)配置
3）資產(chǎn)再平衡(Rebalance)
4）資產(chǎn)配置的七個步驟
第二部分 高端客戶財(cái)富傳承(信托、保險、基金等)
1、結(jié)合信托、保險的家庭財(cái)富傳承規(guī)劃
1）跨國遺產(chǎn)分配注意事項(xiàng)
2）資產(chǎn)如何順利傳承-家族辦公室業(yè)務(wù)模式分析
3）國內(nèi)外信托、保險的比較與組合
4）信托、保險與銀行財(cái)富業(yè)務(wù)的結(jié)合–完整財(cái)富規(guī)劃
5）財(cái)富如何分配以降低離婚帶來的財(cái)產(chǎn)流失
6）財(cái)富傳承案例分析-配置策略降低風(fēng)險
2、離岸財(cái)富管理（離岸基金、家族信托基金、離案公司的設(shè)立與運(yùn)營）
1）離岸信托產(chǎn)品規(guī)劃，業(yè)務(wù)解析與常見問題分析
2）國內(nèi)財(cái)富業(yè)務(wù)如何與離岸信托相結(jié)合
3）免稅天堂之離岸公司優(yōu)劣分析&設(shè)立與運(yùn)營
4）如何建立企業(yè)資金防火墻
5）離岸公司實(shí)際操作案例
3、國內(nèi)富豪投資移民稅務(wù)規(guī)劃與財(cái)產(chǎn)安排
1）國內(nèi)富豪資金投資規(guī)劃方向解析
2）幫客戶做好移民規(guī)劃（方法）
3）美國投資移民規(guī)劃
4）加拿大投資移民規(guī)劃
5）新加坡投資移民規(guī)劃
6）香港投資移民規(guī)劃
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