本課程協助銀行證券金融業財富管理及私人銀行客戶經理及主管 ,掌握現下宏觀經濟形勢與高端客戶資產配置的要訣及高端客戶財富傳承的解決方案

宏觀經濟形勢與高端客戶資產配置及高端客戶財富傳承

第一部分  宏觀經濟形勢與高端客戶資產配置

             一、宏觀經濟形勢分析

                   1、宏觀經濟形勢分析

                        1）從三期疊加到新常態

                        2）貨幣政策與財政政策

                        3）人口結構、固定資產投資與城鎮化

                        4）對宏觀經濟未來的看法

                    2、中國的金融市場趨勢解析

                        1）從間接金融到直接金融--銀行證券保險

                        2）大資管時代的開啟--混業經營大勢所趨

                        3）轉型零售銀行—個人消費貸款、信用卡與財富管理新時代

                        4）移動支付與互聯網金融

                        5）Fintech科技革命形勢下業務新趨勢

                     3、各類金融產品未來發展與資產配置策略

                         1）新型城鎮化下的房地產投資新方向

                         2）人民幣國際化趨勢分析

                         3）黃金投資的業務關鍵點

                         4）迎接資產證券化的黃金時代

                         5）公募基金的春天在哪里

                         6）從境內投資到海外資產配置

                         7）證券市場投資（藍籌估值回歸、創業板妖股四起、新三版的夢想）

                         8）銀行理財產品的下一步—結構型產品將隨A股起飛

                         9）信托的未來十年--剛性對付如何打破、如何擺脫銀行通道業務

                 二、高端客戶資產配置

                      1、資產配置成功的關鍵-客戶需求結構分析

                           1）富豪家族的資產配置

                           2）不同類型富人對投資偏好及產品匹配分析

                           3）房地產在資產配置中該如何規劃

                       2、KYC—客戶的投資現狀分析

                           1）回顧并重新確認投資理財目的

                           2）資產分布狀況（我行與他行的資產分布與收益等）

                           3）重新檢視風險承受度

                           4）年度投資梳理（產品、風險、收益、投資目的等）

                           5）年度投資總結

                        3、調整投資組合，建立資產配置

                            1）確認2016年的投資目的與規劃

                            2）目標與風險雙導向的資產配置

                            3）資產再平衡(Rebalance)

                            4）資產配置的七個步驟

  第二部分   高端客戶財富傳承(信托、保險、基金等)

                  1、結合信托、保險的家庭財富傳承規劃

                       1）跨國遺產分配注意事項

                       2）資產如何順利傳承-家族辦公室業務模式分析

                       3）國內外信托、保險的比較與組合

                       4）信托、保險與銀行財富業務的結合–完整財富規劃

                       5）財富如何分配以降低離婚帶來的財產流失

                       6）財富傳承案例分析-配置策略降低風險

                   2、離岸財富管理（離岸基金、家族信托基金、離案公司的設立與運營）

                       1）離岸信托產品規劃，業務解析與常見問題分析

                       2）國內財富業務如何與離岸信托相結合

                       3）免稅天堂之離岸公司優劣分析&設立與運營

                       4）如何建立企業資金防火墻

                       5）離岸公司實際操作案例

                    3、國內富豪投資移民稅務規劃與財產安排

                       1）國內富豪資金投資規劃方向解析

                       2）幫客戶做好移民規劃（方法）

                       3）美國投資移民規劃 

                       4）加拿大投資移民規劃

                       5）新加坡投資移民規劃

                       6）香港投資移民規劃