“絕大多數(shù)所謂投資公司，都是騙子公司！”此話并非聳人聽聞。缺少資金是無(wú)數(shù)中小企業(yè)必須面對(duì)的難題，狡猾的騙子正是利用了這一點(diǎn)，讓本來(lái)就捉襟見肘的小老板們更是雪上加霜。
2008年2月的一天，站在北京大康大廈樓下，江西來(lái)的程木根異常興奮。冬日的陽(yáng)光燦爛，卻照得他的臉微微發(fā)燙。
在大廈大廳的指示欄里，他很快找到了美國(guó)斯威克投資集團(tuán)北京代表處(以下簡(jiǎn)稱“斯威克代表處”)的名字。與其同一樓層的，也都是些來(lái)頭不小的公司，至少?gòu)乃鼈兊拿稚峡磥?lái)如此。
輕輕按下按鈕，電梯扶搖直上，程木根興奮地攥緊了口袋里那張從江西到北京的火車票，仿佛攥緊了自己的夢(mèng)想——他有專利卻缺少啟動(dòng)資金，而斯威克代表處恰好在此刻“及時(shí)”地出現(xiàn)了……
程木根的夢(mèng)
程木根小心翼翼地推開斯威克代表處的大門，一個(gè)西裝筆挺、笑容可掬的年輕人迎上前來(lái)。
熱情地握手后，年輕人拿出名片，雙手奉上。程木根誠(chéng)惶誠(chéng)恐地接過(guò)來(lái)，上面印著年輕人的名字叫陳真，職務(wù)是業(yè)務(wù)代表。
隨即，程木根被請(qǐng)進(jìn)一間接待室中。過(guò)程和他之前想象的一樣美好，他興致勃勃地重復(fù)兩次介紹了自己的專利，而陳真始終耐心地聽著，顯得興趣十足。
“我們想直接購(gòu)買您的專利，但到底值多少錢呢？”陳真后來(lái)的話卻把程木根問(wèn)住了。
陳真隨即又微微一笑，說(shuō)道：“價(jià)格您說(shuō)了不算，我們說(shuō)了也不算，應(yīng)該由有資質(zhì)的評(píng)估公司做出價(jià)值評(píng)估?！蓖ｎD了下，他看了程木根一眼，“我們可以給您推薦一家北京著名的評(píng)估公司，但按規(guī)定，費(fèi)用由您自己支付?！薄 ?萬(wàn)元！”當(dāng)程木根來(lái)到斯威克代表處指定的評(píng)估公司咨詢時(shí)，評(píng)估公司工作人員
迅速報(bào)出了價(jià)格。這對(duì)他來(lái)說(shuō)不是一筆小數(shù)目。
“我們最多可以給您支付其中的10%，這已經(jīng)是破例了。”就在程木根為了這2萬(wàn)元的評(píng)估費(fèi)猶豫不決的時(shí)候，陳真的電話來(lái)了。
“他們會(huì)不會(huì)串通好了騙我？”這個(gè)念頭從程木根腦中一閃而過(guò)，可很快被他堅(jiān)定地否決了。來(lái)北京之前，性格小心謹(jǐn)慎的他早從網(wǎng)上查詢了斯威克代表處，工商部門確有相關(guān)登記；而且在重慶某區(qū)政府網(wǎng)站上，還有斯威克代表處負(fù)責(zé)人與北京某政府官員一起去當(dāng)?shù)乜疾焱顿Y的報(bào)道。這使他對(duì)斯威克代表處的真實(shí)性和實(shí)力充滿信心。
特別是他來(lái)到北京后，親眼見到斯威克代表處身處首都高檔寫字樓里，辦公條件和工作人員素質(zhì)都很高，更讓他深信不疑。
很快，程木根支付了18000元的評(píng)估費(fèi)。評(píng)估報(bào)告出來(lái)后，他再一次趕到北京與斯威克代表處簽訂了購(gòu)買意向書，陳真拍著他的肩膀說(shuō)：“過(guò)一個(gè)月后來(lái)拿錢吧?！?/p>
當(dāng)天夜里，程木根一晚上都在做著融資成功的美夢(mèng)。
程木根的夢(mèng)醒了
在程木根與斯威克代表處的接洽過(guò)程中，代表處搬過(guò)一次家：從大康大廈到漢威大廈。
對(duì)于搬家的原因，程木根不疑有他，因?yàn)椤皩懽謽歉廊A，辦公條件更好了”。在北京，這樣的高檔寫字樓有很多，而由此便認(rèn)定其租賃者“非富即貴”的不在少數(shù)。來(lái)自廣州的何戎就是其中之一，他和程木根一樣來(lái)到京城找投資，他遇到的投資公司也是美國(guó)的，名字是美國(guó)亞斯本財(cái)務(wù)集團(tuán)公司北京代表處。
何戎在廣州有一家自己的公司，為了擴(kuò)大規(guī)模，急需資金注入。于是他通過(guò)報(bào)紙上刊登的廣告，給亞斯本代表處打去了電話。
對(duì)方回電說(shuō)何戎的公司規(guī)模太小無(wú)法進(jìn)行股權(quán)融資，但看中了他的發(fā)展前景，表示可以成立項(xiàng)目公司，借錢給他，雙方還商定了利息。
不久，由何戎提供差旅費(fèi)用，亞斯本代表處派人到何戎公司進(jìn)行了調(diào)查。半個(gè)月后，其工作人員打來(lái)電話說(shuō)投資計(jì)劃已被美國(guó)總部通過(guò)，但要求出具律師調(diào)查法律意見書，亞斯本代表處指定了北京某律所做這項(xiàng)工作，費(fèi)用由何戎承擔(dān)。該律所張口便是5萬(wàn)元，一番討價(jià)還價(jià)后降到4萬(wàn)元。在先支付了70%的費(fèi)用后，該律所派人去了何戎的公司。可來(lái)人簡(jiǎn)單粗糙的調(diào)查過(guò)程，終于讓何戎開始懷疑起來(lái)，他到首都律師網(wǎng)上一查，該人并不是律師！而此時(shí)，網(wǎng)上也開始出現(xiàn)關(guān)于亞斯本代表處是騙子的言論。
“糟了！可能被騙了！”何戎馬上買了錄音筆等工具，準(zhǔn)備收集證據(jù)?？蓻](méi)過(guò)幾天，亞斯本代表處就人去樓空，電話停機(jī)。無(wú)奈之下，何戎以律所參與行騙向北京律協(xié)進(jìn)行了投訴。
而那邊廂的程木根，過(guò)了一個(gè)月后，也并沒(méi)有等到一分錢。
當(dāng)時(shí)，陳真在電話里說(shuō)：“資金總部批下來(lái)了，但不是購(gòu)買專利，而是合作，合作的前提是做一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書。按照規(guī)定，制作單位我們指定，錢您出?！?/p>
這回，程木根拒絕了。陳真鍥而不舍地說(shuō)：“可以不要商業(yè)計(jì)劃書，但審慎調(diào)查報(bào)告不能少，中英文的?！蓖瑯拥陌凑找?guī)定，制作單位他們指定，錢程木根出。
對(duì)方三番五次無(wú)休止地要錢，終于令程木根意識(shí)到斯威克代表處就是個(gè)騙子公司。為此，“我和80歲的老母親，先后兩次到北京，找到他們跟他們鬧！”
結(jié)果是，斯威克代表處又“搬家”了，但這一回，他們沒(méi)有告訴程木根去處，徹底消失在了他眼前。
連律師都是一伙的？
然而，程木根和何戎的故事，只是眾多遭受投資詐騙的受害者中較為典型的案例而已。一份來(lái)自民間的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)友投訴的2000多家投資公司中絕大多數(shù)是騙子公司。
記者隨機(jī)挑選了其中幾家公司，但當(dāng)趕到它們所在地時(shí)，絕大多數(shù)公司已大門緊閉，無(wú)人辦公——跑了。
北京市宏方■律師事務(wù)所彭劍律師曾為很多真正的投資方做過(guò)律師盡職調(diào)查報(bào)告，即《法律意見書》，也為一些融資方做過(guò)牽線搭橋的工作。但他仍然認(rèn)為，北京的很多所謂投資公司，十有八九是沒(méi)有投資實(shí)力甚至沒(méi)有投資資歷的，說(shuō)白了，就是騙子公司
早在2000年，就有人找到他，想和他所在的律師事務(wù)所合作，由律所對(duì)其推薦的融資方制作法律意見書，每份價(jià)格低至5000元，高可數(shù)萬(wàn)，五五分賬。彭劍斷然拒絕。
數(shù)年后，彭劍發(fā)現(xiàn)這樣的投資公司居然越來(lái)越多，當(dāng)初他斷然拒絕的事，他的很多同行卻欣然接受了。他的朋友——河北省某縣招商局負(fù)責(zé)人的話讓他更為震驚：“做了十多年招商引資，與各式各樣的投資公司打過(guò)交道，從來(lái)沒(méi)有結(jié)果?！?/p>
實(shí)際上，與投資公司合作已變成律師業(yè)內(nèi)潛規(guī)則。過(guò)去，“搭伙人”多是評(píng)估公司或咨詢公司，在評(píng)估費(fèi)上大作文章，這樣的案例層，出不窮。但隨著受害人的增多，騙局的披露，需求資金的引資人逐漸警覺(jué)，投資公司和評(píng)估公司騙到評(píng)估費(fèi)越來(lái)越難。于是現(xiàn)在，騙子又將“橄欖枝”拋向了律師事務(wù)所。
有知情人透露說(shuō)，騙子投資公司在和引資方簽訂《投資意向書》后，會(huì)要求引資方到指定的律師事務(wù)所出具一份《法律意見書》，律所會(huì)向引資方收取高額的委托費(fèi)用，當(dāng)一本精美的《法律意見書》出爐后，投資方總會(huì)根據(jù)此意見書找到拒絕投資的借口。事后，投資方會(huì)和律師事務(wù)所瓜分委托費(fèi)，現(xiàn)在圈內(nèi)這個(gè)分成的比例是投資方七成，律所三成。
這種新的趨勢(shì)讓引資人防不勝防，一位向記者傾訴自己遭遇的受害人向某律所交付10萬(wàn)元委托費(fèi)后，得到了一本裝訂印刷精美的《法律意見書》和投資方冷冰冰的拒絕投資答復(fù)。發(fā)覺(jué)上當(dāng)?shù)氖芎θ诉h(yuǎn)赴外地跑到該律所索要委托費(fèi)，錢沒(méi)要到，卻要到了這樣的答復(fù)：“我們已經(jīng)完成了我們調(diào)查、出具法律意見的工作，投資方投不投錢與我們無(wú)關(guān)?！笔芎θ藲鈶嵉卣f(shuō)：“你們和投資商是一伙的！”該律所主任回答：“這么說(shuō)毫無(wú)根據(jù)，你要是不滿可以去告我們，退費(fèi)不可能！”
連代表正義和法律的律師都是騙子一伙的，誰(shuí)還能防得??？多數(shù)被騙走的錢已經(jīng)很難要回。
居然只是違法而不犯罪？
在斯威克代表處“消失”后，程木根和他的老母親先后兩次來(lái)到北京，向相關(guān)部門尋求幫助。
然而，具有諷刺意義的是：公安部門說(shuō)，這個(gè)事只違法不犯罪，應(yīng)當(dāng)找工商部門；工商部門卻說(shuō)，這種行為涉嫌詐騙，應(yīng)當(dāng)去找公安。程木根無(wú)奈兩頭跑，除了認(rèn)識(shí)了更多相同經(jīng)歷的受害者外，投訴本身沒(méi)有太大進(jìn)展。
在了解了程木根等人的經(jīng)歷后，一位工商人員表示：“投融資是有風(fēng)險(xiǎn)的，花錢進(jìn)行評(píng)估后，投資方不再投資，這是一種正常現(xiàn)象。但如果某一個(gè)‘受害者’舉報(bào)了類似美國(guó)某投資集團(tuán)北京代表處，工商部門據(jù)此調(diào)查，可能對(duì)其進(jìn)行兩方面處罰——一是按照我國(guó)法律法規(guī)，代表處不能從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不能直接簽訂合同；二是變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所要及時(shí)辦理變更登記?！?/p>
“可這樣的處罰太輕，對(duì)受害者挽回?fù)p失而言沒(méi)有實(shí)際意義。”
目前，程木根和何戎們都只能獨(dú)自咽下苦果，惟有當(dāng)花錢買了個(gè)教訓(xùn)。以后這天上掉餡餅的事，還是少信為妙！
騙子投資公司四大特點(diǎn)
第一，包裝精美。響當(dāng)當(dāng)?shù)拿?、漂亮的寫字樓和美觀的網(wǎng)站組成了騙子公司的“外表”。
第二，表里不一。一些所謂的投資公司往往請(qǐng)些外國(guó)人，給人以跨國(guó)公司的感覺(jué)，但實(shí)際上在這些公司經(jīng)常找不到所謂的“決策層”。
第三，需要合作者。這些投資公司很難獨(dú)立完成詐騙，需要一些“合作者”的配合，這也是實(shí)施詐騙成功的非常重要的一環(huán)，多是評(píng)估公司或咨詢公司，現(xiàn)在又多了律師事務(wù)所。
第四，遠(yuǎn)離所在地。騙子投資公司一般不會(huì)在公司所在地行騙，甚至也會(huì)拒絕一些當(dāng)?shù)氐囊Y項(xiàng)目。
如何辨別“騙子”投資公司
第一，要有正確的心態(tài)。有些急需融資的企業(yè)見到“國(guó)際大型”投資公司動(dòng)輒幾千萬(wàn)元外幣的投資意向就忘乎所以，將一些基本的防范措施拋在腦后。
第二，從表象上分辨。首先應(yīng)當(dāng)通過(guò)工商部門主辦或認(rèn)可的企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行查詢，如果該投資公司在我國(guó)沒(méi)有取得工商注冊(cè)登記，那么99%是騙子。
不要被外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證所迷惑，“擁有登記證并不代表我國(guó)行政部門認(rèn)可了該外國(guó)公司的實(shí)力，因?yàn)樽銐虻馁Y金和資歷并不是頒發(fā)該證的必要條件”。其次，大凡投資商進(jìn)行項(xiàng)目投資，都會(huì)具備銀行出具的國(guó)際上通用的LC資信證明，無(wú)論做什么投資，都必須提供LC資信證明，引資方可以要求投資方提供，若提供不出，則有可能是一場(chǎng)騙局，也可以上網(wǎng)查詢?cè)摴居袥](méi)有劣跡。
第三，騙子會(huì)先行要錢，然后以各種借口拒絕投資。騙子會(huì)以考察為由讓引資方先行提供差旅費(fèi)，正規(guī)投資公司是會(huì)自己墊付的；另外，騙子投資商會(huì)要求引資方到指定的公司做評(píng)估、咨詢或委托，出具《商業(yè)計(jì)劃書》或《法律意見書》，正規(guī)的投資公司一般不會(huì)指定引資方到指定公司做評(píng)估，如寫得不清楚，可能會(huì)要求創(chuàng)業(yè)者提供補(bǔ)充材料或親自做盡職調(diào)查。投資公司如確實(shí)想投資該項(xiàng)目的話，一般都是投資公司和創(chuàng)業(yè)者共同委托評(píng)估公司，評(píng)估費(fèi)用共擔(dān)或由投資公司承擔(dān)。
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