企業管理中，現金流狀況決定了企業的生存和發展能力，良性的現金流才能使企業健康成長。泡沫經濟的崩潰和近年的金融危機已經證明，企業經營要注重效益，更要注重收益質量，避免出現“有利潤卻見不到錢”等情況。 　　近年來，國內整體經濟形勢持續低迷，投資拉動帶來的資源分配不均，使得國內企業普遍出現流動性風險加大，表現在內部資金周轉不暢，銀行融資難，給企業的資金管理帶來了新的挑戰，也給企業的資金管理者提出了更高的要求，需要企業資金管理人員從關注“在手現金”轉變為關注企業內部營運資金的使用效率，充分體會到什么是“現金為王”，以保障企業長期生存與發展。 內訓課程大綱（課程內容根據企業的實際情況及前期調研可做微調）： 一 、企業集團現金流與資金管理架構 　　1.集團資金管理發展、組織 　　2.資金管理核心流程 　　3.案例：某跨國企業集團 二 、營運資金管理（內部現金流） 　　1.企業管理架構與營運資金 　　2.營運資金度量方法、管理指標 　　3.多事業部營運資金管理 　　4.案例及練習：某跨國企業集團 三 、資本架構與融資管理（外部現金流） 　　1.企業資本架構與融資管理理念 　　2.管理策略與原則、方法與措施 　　3.資本架構、資金成本 　　4.融資產品分析與介紹 　　5.案例與練習：多個大中型企業實踐 四 、外匯風險管理（現金流風險） 　　1.外匯風險如何產生 　　2.如何度量企業外匯風險，管理手段 　　3.外匯風險管理政策與流程 　　4.案例：中航油等 五 、信用風險與銷售融資管理 　　1.如何建立信用風險管理體系 　　2.信用風險指標、信用評級、管理方案 　　3.銷售融資管理方案 　　4.案例：信用風險出險案例 六 、現金管理（現金存量與短期現金流管理） 　　1.如何設定最佳現金存量 　　2.現金管控模式介紹與分析 　　3.現金管控風險要點與管理方法 　　4.如何選擇適合的資金集中模式 　　5.案例：諾基亞現金管理與資金中心；中石油資金管理系統等 　　6.練習：如何編制短期資金計劃 七 、財務報表分析（現金流管理必備技能） 　　1.三張財務報表介紹與解構 　　2.財務報表分析方法與指標 　　3.案例：（1）、某公司業務與財務分析（2）、國資委財務指標分析； 　　4.練習：財務指標分析與構建你自己的指標體系。 內訓課程收益： 1、掌握核算方法：掌握量化現金流量的方法。 2、改善資金管理：充分了解企業資金運作，提升資金管理的能力。 3、提升使用效率：了解資金管理模式，提高資金使用效率。 4、建立管理機制：學會建立所在公司的現金流量管理機制。