【課程背景】

金融產品或服務正不斷向下游市場滲透，這一方面緣于高大上的市場空間在逐步縮小，中小企業的市場價值正不斷增大，政府對中小企業資金難題越來越重視；另一方面，互聯網正在顛覆傳統行業，融資客戶的中小型化與交易的互聯網化，勢必需要與之匹配的融資方式和業務模式作為配套跟進，以滿足市場的需求。再次，供應鏈集成管理思想得以普及……新環境造就了新金融、新模式、新機會。

國際物流巨頭UPS將物流和供應鏈金融服務作為其戰略，并指出“未來物流企業誰能掌握金融服務，誰就能成為最終勝利者”。京東劉強東放言，未來收益70%將來自京東金融服務。近年來物流與供應鏈的深度整合，成為物流業與金融業共同關注的新興領域。《國富論》中有一段名言：“我們每天需要的食物和飲料，不是出自屠夫，釀酒家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場是這樣，物流與供應鏈金融也是如此。

互聯網經濟下的供應鏈金融與傳統金融區別何在，產業鏈金融與供應鏈金融又有何區別？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創捷、一達通等行業領先者們以什么樣的模式搶占了市場先機？期望課程中與您建立正面思考。

【課程大綱】

第一講：供應鏈金融背景：新經濟環境下的供應鏈管理

導入：現金流在社會經濟活動中的價值意義

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新經濟環境驅動SCF變革（亞當斯密）

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SC,SCM為何物：SCOR模型,、長鞭效應析本質、費舍爾矩陣、第三利潤源

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政府支持解決中小企業融資難

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供應鏈金融產生基礎 (COFACE 信用調查)—市場需求

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消費信貸融入社會價值鏈成趨勢 ---消費信貸

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互聯網環境下供應鏈金融創新機理

第二講：供應鏈金融特征：供應鏈金融的本質特征

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供應鏈金融理解的多方視角

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供應鏈金融與傳統金融三大區別

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與供應鏈金融相關的四個概念  

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供應鏈金融系統框架-一個生態鏈

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現代供應鏈金融的特點(閉合  不是  封閉)

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供應鏈金融服務的提供者

第三講：供應鏈金融運營：不同產業的供應鏈金融模式創新

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生產領域的供應鏈金融化服務

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生產領域供應鏈金融四大效益

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生產領域金融的特點

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生產企業融資的關注點

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生產制造開展金融業務五個條件

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生產企業滲入供應鏈金融的四個環節

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生產領域供應鏈金融四種類型

案例：傳統生產制造供應金融服務—平安銀行1.0模式、業際與富森

案例：流程化產業金融服務-創捷供應鏈金融創新服務

案例：定向化產業金融服務—陜鼓、聯想供應鏈金融創新實踐

案例：整合化產業金融服務—山東泰安六合、泰安方興金融創新實踐

n  物流領域的供應鏈金融化服務

ü  物流領域供應鏈金融四大效益

ü  物流領域供應鏈金融的二個特點

ü  物流領域供應鏈金融的四種類型

案例：物流領域供應鏈金融現有形態與產品介紹

案例：江蘇潤恒區域變革發展型物流金融模式

案例：廈門弘信知識型網絡拓展物流金融模式

案例：中國儲運、UPS,匯通供應鏈“運東西“等廣域3pl的金融模式

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貿易流通領域的供應鏈金融化服務

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貿易流通領域的供應鏈金融的四大效益

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貿易流通領域金融的兩個特點

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貿易流通領域金融實施五個條件

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貿易流通領域金融的四維度（廣度、深度、長度、幅度）

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貿易流程領域供應鏈金融的四種類型

案例：大連豐隆金融服務的傳統匯票貼現金融服務（賒銷、遠期匯票）

案例：越海/創捷的物流導向型金融服務

案例：一達通、吉信佳市場導向型金融服務

案例：怡亞通（協同商務）、馮氏利豐一體化供應鏈金融服務

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電子商務領域的供應鏈金融化服務

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電子商務領域供應鏈金融服務的四大效益

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電子商務金融的特點

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電子商務金融的必備三條件

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電子商務領域金融流程分析

案例：京東電商平臺的供應鏈金融生態圈

案例：和誠運盈(P2B)整合式SCF模式

案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供應鏈金融模式

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銀行領域供應鏈金融服務

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銀行供應鏈金融的必然性與趨勢性

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互聯網對傳統銀行業務的顛覆

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銀行供應鏈金融的四類型（傳統型 跨國型  信息型  整合型）

  案例：工商銀行農業供應鏈運作實踐—湛江霞山養殖場合作

案例：廣州南儲與商業銀行的大宗商品交易最佳實踐

第四講：供應鏈金融風控：供應鏈金融風險識別與管理

導入：中國供應鏈金融風險大事記  （中外運長航質押監管違規事件）

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（WHY）為什么風險防控是供應鏈金融核心

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(WHAT)供應鏈金融風險產生的三個層面、三個維度、三個領域

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(HOW)供應鏈金融風險的正式與非正式控制

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供應鏈金融風險控制“五化”原則

案例：解決方案--金電聯行憑借大數據控制中小企業信用風險案例

案例：國家級征信系統與互聯網對接架構

討論：廣州紅嶺創投與廣州紙業融資失敗的風險啟示

討論：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學到什么

工具：《供應鏈主體風險評估評分表》《倉儲監管合作方評分卡》

《應收賬款融資評級表》《商品融資風險暴露的評級》

【總結】

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供應鏈金融應該是什么？

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提問與問答

【授課風格】案例剖析深入，理論結合實踐，操作性強、系統性高

【學習方式】發問互動、頭腦風暴、案例研討

【培訓課時】2天(6h/day)