課程簡介

本課程聚焦銀行間同業(yè)拆借市場的利率談判實務(wù)，結(jié)合2025年最新貨幣市場動態(tài)，通過理論講解、案例推演、角色模擬等形式，幫助學(xué)員掌握資金定價主動權(quán)。課程涵蓋市場分析工具應(yīng)用、信用風險評估框架、談判策略組合等核心內(nèi)容，重點培養(yǎng)學(xué)員在流動性緊張/寬松周期中的差異化談判能力。

課程時長：1/2天

課程大綱：

模塊一：市場基礎(chǔ)與談判準備

1.    同業(yè)拆借市場運行機制

o     拆借期限與利率形成邏輯（SHIBOR/LPR聯(lián)動分析）

o     央行貨幣政策工具對市場流動性的影響

案例：2024年季末流動性緊張期的利率波動復(fù)盤

2.    談判信息矩陣構(gòu)建

o     對手方信用評級查詢（含中國銀行間市場交易商協(xié)會NAFMII數(shù)據(jù)應(yīng)用）

o     資金缺口測算模型與風險敞口管理

模塊二：實戰(zhàn)談判技巧

3.    動態(tài)議價策略

o     資金供給方：階梯報價法（大額拆借的邊際利率設(shè)計）

o     資金需求方：替代性融資渠道施壓技巧

案例：某城商行通過質(zhì)押式回購對比談判降低拆借成本15BP

4.    關(guān)系博弈與心理戰(zhàn)術(shù)

o     長期合作機構(gòu)的互惠讓步機制

o     緊急拆借場景下的"紅白臉"角色分配

模塊三：談判流程與語術(shù)技巧

1.    談判開場策略

o     市場基準錨定話術(shù)

o     風險評估前置話術(shù)

2.    動態(tài)議價策略

o     橫向?qū)Ρ仁悍?

o     替代方案暗示法

3.    長期關(guān)系博弈

o     綜合收益捆綁話術(shù)

o     緊急拆借應(yīng)對模板

4.    僵局突破技巧

o     技術(shù)性爭議化解話術(shù)

o     決策權(quán)受限話術(shù)

模塊四：風險與合規(guī)

5.    合約關(guān)鍵條款設(shè)計

o     提前終止權(quán)與罰息條款的談判要點

o     《同業(yè)拆借管理辦法》最新修訂條款解讀

6.    壓力測試演練

o     極端市場環(huán)境下（如債券違約潮）的應(yīng)急談判預(yù)案

o     高風險機構(gòu)黑名單共享機制應(yīng)用

教學(xué)方式

?      沙盤推演：分組模擬不同市場周期下的多輪談判

?      系統(tǒng)實操：中國外匯交易中心本幣交易平臺實戰(zhàn)操作