課程簡介
本課程聚焦銀行間同業(yè)拆借市場的利率談判實務(wù),結(jié)合2025年最新貨幣市場動態(tài),通過理論講解、案例推演、角色模擬等形式,幫助學(xué)員掌握資金定價主動權(quán)。課程涵蓋市場分析工具應(yīng)用、信用風(fēng)險評估框架、談判策略組合等核心內(nèi)容,重點培養(yǎng)學(xué)員在流動性緊張/寬松周期中的差異化談判能力。
課程時長:1/2天
課程大綱:
模塊一:市場基礎(chǔ)與談判準(zhǔn)備
1. 同業(yè)拆借市場運(yùn)行機(jī)制
o 拆借期限與利率形成邏輯(SHIBOR/LPR聯(lián)動分析)
o 央行貨幣政策工具對市場流動性的影響
案例:2024年季末流動性緊張期的利率波動復(fù)盤
2. 談判信息矩陣構(gòu)建
o 對手方信用評級查詢(含中國銀行間市場交易商協(xié)會NAFMII數(shù)據(jù)應(yīng)用)
o 資金缺口測算模型與風(fēng)險敞口管理
模塊二:實戰(zhàn)談判技巧
3. 動態(tài)議價策略
o 資金供給方:階梯報價法(大額拆借的邊際利率設(shè)計)
o 資金需求方:替代性融資渠道施壓技巧
案例:某城商行通過質(zhì)押式回購對比談判降低拆借成本15BP
4. 關(guān)系博弈與心理戰(zhàn)術(shù)
o 長期合作機(jī)構(gòu)的互惠讓步機(jī)制
o 緊急拆借場景下的"紅白臉"角色分配
模塊三:談判流程與語術(shù)技巧
1. 談判開場策略
o 市場基準(zhǔn)錨定話術(shù)
o 風(fēng)險評估前置話術(shù)
2. 動態(tài)議價策略
o 橫向?qū)Ρ仁悍?
o 替代方案暗示法
3. 長期關(guān)系博弈
o 綜合收益捆綁話術(shù)
o 緊急拆借應(yīng)對模板
4. 僵局突破技巧
o 技術(shù)性爭議化解話術(shù)
o 決策權(quán)受限話術(shù)
模塊四:風(fēng)險與合規(guī)
5. 合約關(guān)鍵條款設(shè)計
o 提前終止權(quán)與罰息條款的談判要點
o 《同業(yè)拆借管理辦法》最新修訂條款解讀
6. 壓力測試演練
o 極端市場環(huán)境下(如債券違約潮)的應(yīng)急談判預(yù)案
o 高風(fēng)險機(jī)構(gòu)黑名單共享機(jī)制應(yīng)用
教學(xué)方式
? 沙盤推演:分組模擬不同市場周期下的多輪談判
? 系統(tǒng)實操:中國外匯交易中心本幣交易平臺實戰(zhàn)操作