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    陳毓慧:陳毓慧老師推薦:債券基金:資產配置的穩(wěn)固后衛(wèi)
    2016-01-20 9608

     

    銀行培訓師陳毓慧老師推薦:市場潮起潮落。對于多數投資者而言,往往都只能在受到市場風險的懲戒后,才想到“資產配置”的妙處。

     

    在基金資產配置中,如果說股票基金是進攻的前鋒,那么,債券基金就是防守的后衛(wèi),構建一個合理的基金組合,前鋒后衛(wèi)均不可或缺。雖然近幾年來在市場風險有所加大的情況下,投資者對債券基金的“后衛(wèi)”功能有一定認識,但對其作為中長期資產配置的工具角色,仍然重視不夠。

     

    投資策略:穩(wěn)定持有+適度靈活

     

    債券基金本身特有的避險、穩(wěn)定回報的投資功能提高了其在資產配置的重要性,因此,投資者可以有選擇地將優(yōu)質的債基納入基金組合,并穩(wěn)定持有,以便于有效地降低組合的波動性、提高組合收益穩(wěn)定性。

     

    在投資策略上,建議債券基金在個人資產配置的比例穩(wěn)定在10%~15%左右,同時根據市場變化和投資者年齡的增長,進行適度靈活的調整。

     

    一是根據股債“蹺蹺板”的規(guī)律,在經濟基本面從高峰回落或者不確定因素諸多引發(fā)股票市場下跌或大幅震蕩的情況下,可以加大債券資產配置,從而提高投資組合的靈活性。這需要投資者對經濟變化以及市場有一定了解,并具備一定的敏感性。比例的變化是相對的,但始終保持組合內一定的債券基金資產是必須的。

     

    二是隨著投資者年齡的增長,加大債券基金的配置比例。當投資者年齡較輕時,由于未來收入的增長是可以預見的,對于風險承受的能力較強,股票類資產的比例可以多于債券類資產。但隨著年齡的增長,應該逐步加大債券資產配置的比重,以逐步降低投資組合可能面臨的風險。

     

     

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