銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：從國內(nèi)第一個ETF基金成立至今已有7年多時間，經(jīng)過這幾年的發(fā)展，國內(nèi)成立的ETF產(chǎn)品已有45只，涵蓋了不同市嘗風(fēng)格、主題、行業(yè)的ETF的產(chǎn)品，目前整體規(guī)模已接近1300億，成為國內(nèi)被動指數(shù)產(chǎn)品的最大類別。

從應(yīng)用角度，ETF在國內(nèi)的發(fā)展大致經(jīng)歷幾個不同階段。

資產(chǎn)配置。ETF產(chǎn)品因其透明、高效和低成本的產(chǎn)品特征，成為各類投資者資產(chǎn)配置最為重要的基礎(chǔ)工具之一，國內(nèi)ETF產(chǎn)品發(fā)展初期的主要應(yīng)用也大致圍繞這個功能展開：有的投資者以ETF作權(quán)益類資產(chǎn)的基礎(chǔ)配置，有的以ETF作為改變組合資產(chǎn)風(fēng)格特征的工具，有的以ETF作為捕捉A股市場波段收益的工具，有的以ETF作為獲取不同類別資產(chǎn)輪動收益的工具。從海外成熟市場的發(fā)展來看，雖然ETF的各種應(yīng)用日趨復(fù)雜，但其作為資產(chǎn)配置基礎(chǔ)應(yīng)用一直是ETF最為重要的應(yīng)用需求，也是ETF各種其它應(yīng)用拓展的基矗

對沖工具。股指期貨和融資融券的推出，為這幾年ETF產(chǎn)品在國內(nèi)作為對沖工具的各種應(yīng)用的提供了前提，在這種應(yīng)用中，ETF的買入或賣出，并不以博取指數(shù)方向收益為目的，而是為了對沖投資者在市場因子另一個方向上的風(fēng)險暴露。例如，ETF在期限套利中的應(yīng)用、ETF在各種Alpha策略上的應(yīng)用等，都大致屬于這個層面的應(yīng)用。從海外市場的發(fā)展經(jīng)驗上看，未來基于指數(shù)層面衍生工具的發(fā)展，也將為ETF在這個層面的應(yīng)用提供較大的擴展空間。

海外投資。從另一個角度看，ETF可以視為組合資產(chǎn)管理的一套標準化的流程和方法，不管什么類型的基金產(chǎn)品，只要是以ETF產(chǎn)品形式運作，其運作效率、透明度和成本基本可以在一個已經(jīng)界定完成框架內(nèi)完成。因此，在海外投資的方向上，標準化運作的ETF產(chǎn)品注定將發(fā)揮更為重要的作用。美國市場上，跨境ETF產(chǎn)品2400億美元，占股票類ETF產(chǎn)品規(guī)模30%以上。雖然境外投資并還成為國內(nèi)投資者非常熟悉的領(lǐng)域，但隨著跨境ETF產(chǎn)品模式的確定和投資于香港的兩個跨境ETF產(chǎn)品成立，國內(nèi)ETF產(chǎn)品在海外投資上的應(yīng)用正逐漸展開。

從跨市場ETF、跨境ETF到發(fā)起式ETF產(chǎn)品，各種吸引眼球的產(chǎn)品創(chuàng)新一直伴隨著國內(nèi)ETF產(chǎn)品發(fā)展，甚至一定程度掩蓋了ETF產(chǎn)品的發(fā)展最重要的基礎(chǔ)，市場需求的發(fā)展。雖然近幾年ETF產(chǎn)品，無論是數(shù)量還是規(guī)模，都經(jīng)歷了較為快速的發(fā)展，但這類產(chǎn)品發(fā)展也不難覺察到逐漸遭遇的瓶頸，一方面來自于持續(xù)低迷的證券市場給權(quán)益類公募產(chǎn)品發(fā)展帶來的壓力，另一方面也來自于當(dāng)行業(yè)發(fā)展到這個階段之后，過往針對公募基金產(chǎn)品統(tǒng)一制定的各種監(jiān)管規(guī)則，并未給這個特殊的公募工具產(chǎn)品滿足更多的市場需求留下太大的空間。例如，各類機構(gòu)對于ETF產(chǎn)品的投資限制，ETF作為融資融券的標的限制，ETF回轉(zhuǎn)交易的限制，ETF的做市商體系的缺乏等等。無論如何，隨著這些問題逐漸解決，ETF產(chǎn)品終將迎來更重要的發(fā)展階段。

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