課程定位：面向銀行一線支行經理的AI實戰工作坊

第一講：AI認知躍遷 × 支行業務場景重構

1.1 從傳統理財到AI驅動的增長

· 未來的客戶經理，是“懂AI的人”而不是“被AI替代的人”

· 金融AI不等于直播、不等于數字人，而是提升“人+工具+業務”的系統能力

· 關鍵詞：AI不是取代你，而是你可以駕馭的生產力

1.2 支行的AI機會地圖

· AI = 節流開源：降本（風控、流程）、增效（客戶服務、產品設計）、增值（定制化方案）

· 場景拆解：

o 客戶識別與分層管理

o 產品創意與金融DIY

o 自動化營銷內容生成（短信、朋友圈、話術）

o 營銷計劃AI生成 + 數據追蹤

?? 互動任務：

· 列舉你所在支行目前人工重復性最高的工作內容

· 設想：如果交給一個AI助手，它應該具備哪些能力？

??第二講：AI核心能力 × 一線經理實戰

2.1 金融AI應用清單

· AI客戶洞察助手：基于客戶標簽生成定制話術與方案

· AI營銷秘書：每日生成營銷活動建議和客戶匹配內容

· AI內容工廠：5分鐘完成朋友圈、海報、PPT內容

· AI報表生成器：自動生成支行日報/周報/月度簡報

2.2 支行智能體=支行第二大腦

· 搭建個人或支行級的“智能體”

· 用企業微信、飛書或GPT平臺接入

· 不改原有系統、零開發門檻，即插即用

?? 實戰練習：

· 用Prompt構建“客戶經理AI助手”角色：

o 功能1：客戶需求識別

o 功能2：產品方案組合建議

o 功能3：話術生成

第三講：全球銀行AI參考案例 × 本地落地模型

3.1 他山之石：國際AI銀行應用精選

· 日本三井銀行：語音GPT陪伴兒童做理財教育

· 韓國大宇銀行：AI表現作為員工KPI考評工具

· 英格蘭第二銀行：AI貸前審批+智能利率匹配

· 以色列Tel Aviv金融實驗室：人人可部署金融Agent

3.2 本地支行AI建設的四步路徑

1. 選定業務流：營銷、服務、產品設計

2. 構建智能體任務圖譜（客戶入口—AI處理—輸出）

3. 編寫高質量Prompt框架

4. 團隊共創與每日AI協作機制設計

?? 小組實戰：

· 小組設計1個支行AI應用原型（含場景、目標人群、入口、輸出）

· 小組展示并由講師點評

?? 第四講：智能體DIY實訓營 × 每人擁有一個AI助手

4.1 你就是AI系統設計者

· 用最簡單的提示詞，構建最實用的“金融小AI”

· 智能體=你在客戶面前的AI形象

· 學員將完成：

o 創建一個面向客戶服務的智能體原型

o 搭建功能區：答疑、產品推薦、內容生成、數據匯總

4.2 從智能體到團隊協同

· 每日AI使用計劃表：內容創作、營銷策劃、服務響應

· 支行級AI協同機制：建立一個“懂AI”的小團隊

?? 實戰任務：

· 每位學員完成一個“支行場景AI助手”并上傳成果

· 組建智能體互評小組，反饋與優化建議

? 培訓成果匯總項目成果每位學員擁有一個可用AI助手（文本或系統搭建原型）每個小組輸出一個支行AI應用方案，含流程圖+Prompt結構全體成果建立一批AI內容資產：提示詞庫、話術模版、客戶建議書

?? **講師建議：*可將此課程升級為2天訓練營版，加入智能體部署實操、市場任務落地模擬與AI團隊協作PK。