培訓背景： 隨著近年來國內金融業改革開放持續深化，匯率、利率體制改革不斷推進，全面風險管理成為國內各類商業銀行謀求可持續發展、打造競爭優勢的最重要方式之一。中國銀監會發布了相關指引，開始推進實施巴塞爾新資本協議，并結合國內銀行業的風險管理情況，陸續制定了一系列與之相適應的風險監管指引。 近年來，國內商業銀行全面風險管理的內容和理念發生了較大的變革，對商業銀行傳統的風險管理體系和風險管理能力提出了更高的要求。實施以新資本協議為導向的全面風險管理建設，對于增強銀行的核心競爭力，實現可持續發展，具有十分重要的意義。歡迎進入著名企管專家胡一夫老師的經典課程《銀行風險管理》。 課程大綱： 第二部分：商業銀行風險管理務實篇 一、不可不知的問題 1、危機是如何發生的？ 2、商業銀行風險管理著眼點 二、風險的特質 1、高管風險意識淡薄 2、員工風險意識淡薄 3、機構風險意識淡薄 案例：美國國際集團的風風雨雨 案例：雷曼兄弟公司破產的真正動因 案例：山西省“建國以來最大的金融詐騙案” 三、風險的成因 1、風險管理責任缺失 2、經營管理機制不完善 3、產權不明晰導致管理責任缺失 4、高管為取得政績而采取短期行為 5、經理層集決策、執行、監督等權力于一身 案例：湖南某商業銀行操作員將5萬元打成5000萬元劃出 四、目前風險管理的問題 1、風險管理結構失衡 2、風險管理手段落后 五、商業銀行風險管理 1、商業銀行的風險防范對象 2、內部風險中的制度與硬件風險 （1）組織漏洞 （2）人員漏洞 （3）系統漏洞 （4）合同漏洞 （5）工具產品漏洞 （6）操作執行漏洞 案例：中行豪林公寓騙貸案 六、風險管理的十大機制 1、風險評估機制 2、風險識別機制 3、風險預測機制 4、風險分析機制 5、對策選擇機制 6、風險意識機制 7、運營流程機制 8、漏洞檢測機制 9、數據安全機制 10、戰略計劃機制 七、風險管理技術的36字訣 1、內部環境 2、目標設定 3、事項識別 4、風險評估 5、風險應對 6、控制活動 7、信息溝通 8、取能責任 9、監控改進 八、銀行風險管理戰略 討論：面對風險：承擔還是規避？ 1、國外先進的銀行風險管理戰略借鑒 2、進取還是保守或者相對穩健的經營戰略？ 3、選定的目標客戶群體，風險與收益如何平衡？ 4、采取規模經營模式，還是以價值創造為目標的經營模式？ 九、銀行風險管理文化 討論：如何將理念化為制度和融入系統？ 1、由資本粗放管理，向資本精細化管理轉變 2、由單純風險控制，向服務性風險管理轉換 3、由信用風險向信用、市場、操作風險轉變 4、由直接管理向直接、間接管理相結合轉變 5、由定性分析向定性、定量分析相結合轉變 6、風險度量方式：由淺度度量向深度度量方式轉變 7、風險管理組織架構：由層級管理向垂直管理轉化 第二部分：商業銀行風險管理實操篇 一、國際風險管理方法 1、風險價值法 2、市場風險測量新方法 3、銀行業績衡量與資本配置方法 案例：中信銀行風險管理分析 案例：花旗銀行風險管理分析 案例：摩根大通銀行風險管理分析 分組討論：上市銀行如何控制風險？ 二、銀行貸款風險管理 1、信用風險管理 2、商業信貸管理 3、對消費者信貸管理 4、商業房地產信貸管理 5、國內外銀行貸款管理 三、商業銀行并購風險管理 1、兼并風險 2、收購風險 四、我國商業銀行的操作風險管理 1、商業銀行操作風險的識別 2、商業銀行操作風險的評估 3、商業銀行操作風險的控制 【案例分析】 五、存款及支付結算業務操作風險管理 1、存款及支付結算業務操作風險識別 2、存款及支付結算業務操作風險評估 3、存款及支付結算業務操作風險控制 【案例分析】 六、法人客戶信貸業務操作風險管理 1、法人客戶信貸業務操作風險識別 2、法人客戶信貸業務操作風險評估 3、法人客戶信貸業務操作風險控制 【案例分析】 七、個人信貸業務操作風險管理 1、個人信貸業務操作風險識別 2、個人信貸業務操作風險評估 3、個人信貸業務操作風險控制 【案例分析】 八、不良資產處置業務操作風險管理 1、不良資產處置業務操作風險識別 2、不良資產處置業務操作風險評估 3、不良資產處置業務操作風險控制 【案例分析】 九、國際業務操作風險管理 十、銀行卡業務操作風險管理 十一、中間業務操作風險管理 十二、電子銀行業務操作風險管理 十三、人力資源與勞動用工操作風險管理