培訓背景： 金融是現代經濟的核心，是經濟運行的神經中樞，在當代經濟全球化迅速推進的新條件下，有力地防范金融風險是一國確保金融安全至經濟安全的重要舉措。 當前，風險一詞，正如制度一詞一樣，在我國出現頻率之高，越來越被人們所耳熟能詳，在現實中，無論企業還是個人，經濟行為更趨于理性，風險的度量與管理技術、方未能和手段以及保障其順利實施的風險管理制度，伴隨著我國商業銀行改革，正日益得到重視和認識上的不斷深化。 課程大綱： 第一部分 合規風險定義 一、關于合規 1、合規的概念和內涵 2、“合規運動”的緣起 3、合規的必要性 二、 商業銀行合規 1、商業銀行合規的定義 2、商業銀行合規的主要特征 3、銀行合規的國際化背景和發展趨勢 三、 商業銀行合規與公司治理 1、商業銀行公司治理的相關概念 2、商業銀行合規與公司治理 四、 商業銀行合規與企業社會責任 1、企業社會責任的基本內涵 2、商業銀行合規與企業社會責任 五、 商業銀行合規與全面風險管理 1、全面風險管理的概念和基本內涵 2、商業銀行合規與全面風險管理 六、 我國商業銀行亟須加強合規管理體系建設 1、合規機制缺失導致銀行業案件頻發 2、國內銀行業加強合規風險管理的特殊意義 3、國內銀行業亟須構建有效的合規風險管理體系 分析：商業銀行合規風險管理培訓案例！ 解析：商業銀行合規風險管理內訓案例! 案例：商業銀行合規風險管理課程案例分析！ 第二部分 商業銀行的合規管理體系 一、 商業銀行合規風險管理體系概述 1、商業銀行合規風險的概念 2、商業銀行合規管理的定義和基本內涵 3、構建合規風險管理體系的重要性 二、 構建商業銀行合規風險管理體系的總體思路 1、指導思想 2、主要依據 3、基本步驟 4、相關職責 三、 商業銀行合規風險管理框架設計 1、商業銀行合規管理框架設計思路 2、商業銀行合規管理總體框架設計 3、商業銀行合規管理部門組織架構設計 討論：商業銀行合規風險管理經典案例討論! 分組：商業銀行合規風險管理培訓案例學習指南 分析：商業銀行合規風險管理學習中的八大陷阱！ 第三部分 商業銀行的合規管理職責 一、 銀行高層的合規管理職責 1、合規必須從銀行高層做起 2、銀行高層在合規方面的管理職責 二、 商業銀行專門委員會的合規管理職責 1、商業銀行設立專門委員全的相關規定 2、合規管理委員會的職責 三、 合規管理部門的職貴 1、合規管理部門概述 2、總行合規管理部門 3、各業務條線和分支機構的合規管理部門 四、 合規負貴人和合規管理人員的職責 1、合規負責人和合規管理人員的必要性 2、合規負責人 3、合規管理人員 4、合規管理人員職務說明 五、 其他相關部門的合規職責 1、風險管理部門的合規職責 2、內部審計部門的合規職責 3、法律部門的合規職責 4、人事部門的合規職責 5、其他部門的合規職責 6、銀行員工的合規職責 互動：商業銀行合規風險管理培訓案例評估 第四部分 商業銀行的合規管理實務 一、 合規管理制度的編制 1、商業銀行合規管理制度的基本框架 2、編制合規管理制度的責任部門 3、編制合規管理制度的注意事項 二、 合規風險的識別和評估 1、合規風險識別和評估的相關概念 2、合規風險識別和評估的重要性 3、合規風險識別和評估的方法 三、 合規法律等的關注和跟蹤 1、關注和跟蹤合規法律等的必要性 2、合規法律等的及時傳達和貫徹 3、合規法律等的動態關注和定期回顧 四、 銀行內部的合規培訓 1、商業銀行內部合規培訓的目的和重要性 2、商業銀行內部合規培訓的主要方式 3、商業銀行內部合規培訓的基本內容 五、 銀行內部的合規性審核 1、銀行內部合規性審核的定義和作用 2、銀行內部合規性審核的主要內容 3、銀行內部合規性審核與法律審核的關系 六、 銀行內部違規的防控 1、銀行內部違規防控的重要性 2、強化合規檢查工作 3、建立誠信舉報制度 七、 銀行內部的合規問責 1、商業銀行內部合規問責制的內涵及其重要性 2、商業銀行內部合規問責制的對象和內容 3、商業銀行內部合規問責的方式和程序 八、 銀行內部的合規風險報告 1、商業銀行內部的合規風險報告機制 2、商業銀行內部的合規風險報告職責 3、商業銀行內部的合規風險報告路線 九、 與外部監管的有效互動 1、銀行內部合規與外部監管的關系 2、合規部門與外部監管保持密切聯系 3、向監管部門主動報告合規風險 4、積極配合監管部門的現場檢查 十、 合規管理有效性評價和動態回顧 1、商業銀行合規管理有效性評價 2、商業銀行合規管理的動態回顧 分享：企業商業銀行合規風險管理培訓三步走！ 第五部分 風險管理 一、引言：缺乏內部控制的企業常見原因分析 1、對內部控制相關理論的全面介紹 2、什么是真正的“內部”？ 3、什么是真正的“控制”？ 4、什么是COSO？COSO的內部控制整合框架包括哪些內容？ 5、企業發展的基石：內部控制的核心觀念 6、內部控制的局限性：成本效益原則及其它 二、控制環境 1、何為控制環境：內部控制的基礎 2、如何建立良好的控制環境？ 案例：三鹿事件 三、風險評估 1、發現千里之堤的蟻穴 2、應對變化 3、評估 案例：諾基亞與西門子之爭 四、內部控制的實質：風險管理 1、風險地圖 2、針對風險可采用哪些風險對策？ 3、風險管理：使企業獲得競爭優勢的法寶 4、危機管理的金科玉律 五、內部控制活動 1、常見的內部控制活動有哪些？ 2、如何做到職責分離？ 3、IT總體控制 4、預防性控制和檢查性控制 案例：部門間的資源共享 案例：商業巨星的隕落——再論安然事件 六、內部監督與內部審計 1、持續性監督活動 2、角色與定位 3、獨立評估 4、報告缺陷 案例：訂報單引出一起私分國有資產案 七、職業舞弊 1、什么樣的人才會舞弊？ 2、職業舞弊理論：YourmoneyisGONE 3、職業舞弊對企業造成的危害是什么？ 4、如何看待職業舞弊與內部控制？ 八、舞弊手段揭露 1、傳統舞弊手段 （1）重復付款舞弊 （2）虛假支付舞弊 （3）會計報表舞弊 （4）收入和存貨舞弊 （5）多方收款人舞弊 （6）負債、資產與未充分披露舞弊 2、其他舞弊類型 九、內控的建立和執行 1、企業是否應該專門設立一個內控部門？ 2、內控人員到底是做什么的？ 3、內控體系建立和執行的五個階段 4、如何確定和分解目標？ 5、如何識別風險？ 6、如何建立控制政策：二維表、流程圖、文字描述？ 7、如何有效執行內控？ 8、如何監督內控的執行狀況：執行過程中的監督和獨立的評估？ 十、薩奧法案及公司治理 1、何為薩奧法案？ 2、薩奧法案的內容框架 3、審計人員的獨立性應如何理解？ 4、S302及S404 5、企業在遵循S404所面臨的主要障礙 第六部分 商業銀行合規風險管理培訓總結