第一部分：理財規劃方案制定的準備工作 （一）專業知識的準備：小到存款、教育，大到投資、保險的準備 （二）理財工具的準備：科學的計算方法，單利與復利的區別 第二部分：個人家庭信息整理 （一）個人家庭財務信息：資產、收入支出等 （二）個人家庭非財務信息：職業、風險偏好等 （三）個人心理和性格特征分析 （四）如何根據個人不同類型匹配相適應的理財產品 第三部分：單項理財規劃方案的制定 （一） 日常現金管理方案 （二） 消費支出方案：包括購房、購車、大額消費貸款方案 （三） 教育方案：包括子女高等教育費用方案、自我再教育方案 （四） 退休養老方案：我國70后一代夫婦倆晚年養老金至少“一千萬” （五） 投資方案：搭配資產組合，降低風險、提升收益 （六） 保險方案：規避風險、轉嫁損失，防患于未然 （七） 稅收方案：合理避稅、實現稅后收益最大化 （八） 財產方案：財產分配、財產傳承、精神傳承、家訓傳承 第四部分：綜合理財規劃方案的制定 （一）理財需求的確定 （二）家庭財務報表制作與財務診斷 （三）家庭財務狀況預判 （四）綜合理財規劃方案的制定 （五）特殊理財規劃方案的制定 第五部分：不同家庭類型理財規劃方案的實例解析 （一）單身貴族 （二）二人世界 （三）三口之家 （四）中年家庭 （五）退休家庭 （六）單親家庭 （七）丁克家庭 （八）小企業主家庭 （九）不同家庭類型理財規劃方案總結