第一講：新零售時代背景下的營銷模式創新

一、銀行轉型四大趨勢

1. 互聯網化

2. 開放賬戶

3. 場景營銷

4. 數據營銷

二、傳統營銷行為VS新零售營銷行為

1. 用戶思維導向顧問式營銷能力提升

2. 營銷層級四階段：

l 知識營銷

l 情感營銷

l 產品營銷

l 裂變營銷

3. 場景營銷

4. 社群營銷

第二講：新形式下復雜產品營銷技能全面提升

一、重塑銷售，價值賦能——保險銷售技能

錦囊一：保險人生圖

1. 人生為什么要有保險？

2. 為什么要做長期資產配置？

3. 為什么現在就要買保險？

錦囊二：銀保渠道專用健康險銷售邏輯

1. 做有溫度的財富管家：人生金三角

2. 財富守恒定律兩段式講解

錦囊三：富裕家庭養老金銷售邏輯訓練

1. 養老綜合替代率

2. 養老品質線

3. 養老規劃

錦囊四：終身壽|年金險銷售邏輯之超級社保演練及通關

1. 條款解讀

2. 賣點提煉

3. 社保與超級社保

4. 銀行存款與超級社保賬戶

錦囊五：懂法律，讓你成交更簡單

1. 如何讓客戶感知你的專業？

2. 客戶畫像與風險點揭示

案例講解與分析：企業家

案例講解分析：公務員

二、基金投資與高成交營銷策略

課前熱身：吐槽大會—你被基金坑過嗎？

案例：半年不敢聯系客戶的理財經理

1. 基金投資可滿足客戶的多樣化需求

2. 基金投資正在成為高中低收入者金融投資的重要組成部分

3.基金投資的本質—專家代客理財

4.基金投資的特點

5. 主題型基金行情分析

1）醫藥醫療保健基金還能買嗎？

2）創新科技類基金還能走多遠？

3）未來應該投資哪些潛力基金？

6. 資產配置獲取穩定收益

1）資產配置價值

2）資產配置步驟

3）資產配置模型（啞鈴式、金字塔、標準普爾）

7. 基金投資組合三模型

1）保守型組合

2）穩健型組合

3）進取型組合

8.基金投資方式選擇策略

1） 單筆投資（優缺點，適用情況）

2）分批投資（優缺點，適用情況）

3） 定期定額（優缺點，適用情況）

9.基金贖回時機選擇策略

1）客戶層面

2） 政策層面

3）市場層面

10.基金投資售后服務內容

1） 定期發送資產報告

2） 定期進行基金診斷

3） 接觸的頻率永遠比內容重要

三、大資管時代下凈值型理財的重新定位

1. 資管行業發展趨勢分析

2. 財富管理迎來歷史性的機遇

1） 凈值型產品投資方向

2） 凈值型產品類型識別

3）凈值型產品對比過往產品優勢

4）凈值型產品怎么賣，賣給誰？

四、實物類貴金屬營銷技巧

1.強化廳堂營銷

2.做好兩微一拓

3.拓展公私聯動

4.注重活動營銷

5.突出資產配置

6.加強線上營銷