一、課程背景：

管理好家庭財務，是維系一個家庭幸福生活至關重要的問題，因此，家庭理財是每個家庭都不可忽視的重要課題。但是，因為對理財缺乏了解以及對家庭需求及家庭成員的人性缺乏深刻認識，很多人都不知道自己的理財方案是否適合家庭的財務狀況以及性格特性，因此，總是出現這樣那樣的問題進而引發家庭危機，與理財初衷背道而馳。

二、課程價值

1、深度剖析家庭狀況及家庭需求，家庭理財不是為了理財而理財，而是通過理財實現家庭幸福的目的，而這一點，必須被所有家庭成員共同認可

2、家庭理財出現危機的信號

3、理財需要大的格局和視野，僅局限在自己周邊的“小圈子”里是沒可能做好理財的，因此家庭理財規劃必須要有宏觀經濟發展認識，對宏觀經濟環境有著深刻地見解

4、家庭理財不僅僅是單純地為了財富增值，還包括家庭和諧關系的穩固，使理財成為紐帶

5、家庭理財規劃地精準定位、五部曲

6、家庭理財方案的哦五大要點，教你怎么看懂和評價一份家庭理財方案

三、課程大綱

（一）家庭“繪本”

1. 基礎部分：基本收入、經濟狀況分析

2. 重點部分：家庭性格成分分析

3. 關鍵部分：安身立命

4. 難點部分：家庭收入模型未來預測

5. 理財原則：穩中求進

（二）家庭理財“危機”（不僅僅是錢的問題）

1. 投入多而收獲少

2. 幸福度持續下滑

3. 時常大起大落

4. 安全感過低或過高

（三）宏觀經濟政策與若干行業發展趨勢分析

1. 理財與投資有根本區別

2. 我國宏觀經濟形勢與未來趨勢分析

3. 大健康產業發展趨勢透析

4. 養老產業發展趨勢分析

5. 銀行、保險行業發展趨勢解讀

6. 城市化進程與趨勢解讀

（四）家庭理財規劃的要點與價值觀

1. 首要目標：財富增值

2. 必要目的：保障家庭成員地位平等

3. 基本點：應對不可控地風險（例如疾病、意外等）

4. 基本原則：穩中求進

（五）家庭理財規劃五步曲

1. 第一步：精準定位（四個維度：收支、文化、性格、前瞻）

2. 第二步：家庭成長發展規劃（三個階段：上一代，自身一代，下一代）

3. 第三步：宏觀經濟發展趨勢預判與投資規劃

4. 第四步：家庭理財——財富增值與保險規劃

5. 第五步：家庭理財——財富傳承規劃

（六）家庭理財方案制定五點

1. 要點

2. 誤點

3. 重點

4. 難點

5. 平衡點