模塊1：供應鏈金融盡調基礎

1.1 供應鏈金融與盡調的關系

供應鏈金融的業務模式分類（應收賬款融資、存貨融資等）

盡調在風險定價與業務決策中的作用

1.2 盡調全流程概覽

項目啟動 → 數據收集 → 現場盡調 → 分析評估 → 報告輸出

時間管理與資源分配（如：團隊分工、第三方機構協作）

模塊2：盡調核心流程與實操

2.1 項目啟動與計劃制定

2.1.1 盡調團隊組建

角色分工：法律顧問、財務分析師、行業研究員

2.1.2 盡調清單設計

關鍵文件清單（財務報表、合同、物流單據等）

2.2 數據收集與驗證

2.2.1 內部數據源

企業ERP系統數據提取與真實性驗證

2.2.2 外部數據源

第三方征信報告、海關/稅務數據交叉核驗

2.3 現場盡調關鍵環節

2.3.1 企業訪談技巧

高管訪談提綱設計（如：供應鏈穩定性、回款周期）

2.3.2 資產與庫存核查

動產質押場景下的倉庫盤點流程

模塊3：風險評估與合規審查

3.1 行業與市場風險識別

3.1.1 行業風險分析

政策風險（如貿易壁壘、環保法規）

市場競爭格局與供應鏈集中度

3.1.2 企業信用風險

財務報表異常指標（如應收賬款周轉率驟降）

3.2 供應鏈風險專項評估

3.2.1 供應鏈穩定性分析

核心企業依賴度、替代供應商能力

3.2.2 交易真實性驗證

合同-發票-物流單“三單一致”核查

3.3 法律與合規風險

3.3.1 權屬與擔保有效性

動產質押登記、應收賬款確權法律要點

3.3.2 反洗錢與數據合規

GDPR、中國《個人信息保護法》在盡調中的應用

模塊4：盡調報告與決策支持

4.1 盡調報告撰寫規范

報告結構（摘要、風險評級、建議方案）

關鍵結論可視化（如風險熱力圖、供應鏈拓撲圖）

4.2 風險緩釋方案設計

增信措施（擔保、保險、動態監控）

動態預警機制（如回款異常閾值設定）

模塊5：工具與案例分析

工具包

數據采集工具（OCR發票識別、區塊鏈存證平臺）

財務分析模板（現金流預測模型、償債能力測算表）

案例庫

成功案例：某供應鏈融資盡調全流程

風險案例：虛假貿易背景騙貸的識別與應對

課程特色：聚焦供應鏈金融場景化風險，強化數據驗證與法律合規實操能力。