商業銀行傳統金融業務培訓方案

一、師資介紹

楊長漢  banker10@163.com  微信cufeyang

微博https://blog.sina.com.cn/u/1001385063

中央財經大學商學院https://bs.cufe.edu.cn/info/1064/1931.htm  

中央財經大學MBAhttps://mba.cufe.edu.cn/info/1025/6307.htm

[任職機構］ 中央財經大學商學院暨MBA教授。中央財經大學銀行業研究中心研究員、中央財經大學證券期貨研究所研究員?！白钍軞g迎的MBA教師”、“最佳案例教學獎”、“MBA優秀論文指導教師獎”、全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優秀管理案例獎”獲得者。

[學歷職稱］ 金融學博士、教授。學術專著兩部、主編三部、譯著兩部、參編大學教材《證券投資學》和《商業銀行管理》、編著著作兩本、部委優秀論文獎一次、全國百篇優秀管理案例一次、在《管理世界》《中央財經大學學報》《新理財》《宏觀經濟研究》《金融時報》《中國證券報》《證券時報》《上海證券報》《證券日報》《首席財務官》等報刊發表了大量金融證券和企業年金養老金相關論文。出版有關金融證券、企業年金、企業年金養老金社?；饘Ｖ?5本。參與國家及部委課題數項。

[講授課程］ 1991年以來參與金融研究和服務，為各大銀行和金融機構提供大量培訓、課題研究、咨詢顧問服務。課程包括商業銀行管理、證券投資、企業年金、養老金金融、公司財務等。

[培訓客戶］ 中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、光大銀行、民生銀行、交通銀行、浦發銀行、招商銀行、平安銀行、南方基金公司、富國基金公司、海富通基金公司、嘉實基金公司、廣發基金公司、中信信托公司、華寶信托公司、美國普信金融集團T. Rowe Price、中國人壽養老保險公司、中國人保資產管理公司、太平養老保險公司、平安養老保險公司、長江養老保險公司、泰康養老保險公司、方正證券公司、廣發證券公司、中信證券公司、國家電網總公司、中國石化總公司、沈陽飛機工業集團、中國建筑總公司、西安飛機工業集團、北京控股公司等。

二、培訓目標及成果

進一步鞏固、加深商業銀行傳統金融業務知識的理解及實際工作中的運用，提升各級業務人員及管理人員的專業素養和市場拓展能力。

三、課程方案設計

1、存款業務：框架為銀行業存款業務發展形勢、傳統存款業務、創新存款業務，結合存款流失、存款業務營銷等業務重點探討。

2、貸款業務：框架為銀行業貸款業務發展形勢、貸款管理、貸款與其他業務聯動等，結合貸款風險管理、貸款業務營銷等業務重點探討。

3、中間業務：框架為支付結算、代理業務、銀行卡、銀行理財等。結合中間業務市場營銷等業務重點探討。

4、零售金融:個人金融、中小企業金融、普惠金融

5、公司金融：大客戶金融服務及其市場營銷

6、金融混業與交叉銷售。

 商業銀行傳統金融業務培訓方案（楊長漢老師）

 1天

 一、商業銀行存款業務及其市場營銷

 ①*引導案例：余額寶與銀行存款流失及回流

 ②銀行業存款業務發展對比

 ③本銀行存款業務發展狀況

 ④商業銀行存款業務市場營銷

 二、商業銀行貸款業務及其市場營銷

 ①*案例討論：某銀行與某企業的200億的戰略合作

 ②銀行業貸款業務發展對比

 ③本銀行貸款業務發展狀況

 ④商業銀行貸款業務市場營銷

 三、商業銀行中間業務及其市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業中間業務發展對比

 ③本銀行中間業務發展狀況

 ④商業銀行中間業務市場營銷

 四、商業銀行零售金融業務與市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業零售金融業務發展對比

 ③本銀行零售金融業務發展狀況

 ④商業銀行零售金融業務市場營銷

 五、商業銀行公司金融業務及其市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業公司金融業務發展對比

 ③本銀行公司金融業務發展狀況

 ④商業銀行公司金融業務市場營銷

 六、金融綜合化經營與交叉營銷

 ①銀行金融供給：金融混業

 ②銀行業務交叉營銷

 ③“銀-政-企”戰略合作

 ④*小組討論：如何看待銀監會“商業銀行七不準”？

四、培訓流程

提前15天確定師資和課程。當天進行面授培訓。學員培訓課兩天后把作業交給所在單位培訓管理人員并予以評價。

五、培訓方式

面授+課堂討論+實務案例

六、時間進度安排

七、各分時段的工作內容介紹

上午9：00-12：00  存款與貸款

銀行業存款、貸款、中間業務各約50分鐘。

下午2：00-5：00  中間業務與混業經營

零售金融、公司金融與混業經營各約50分鐘。

八、培訓考核方式

考勤、課堂互動記錄、小組討論記錄、課后作業