金融機構養老金業務拓展策略

培訓方案

[課程概要］

培訓需求：養老金是金融機構業務的戰略增長點。老齡化挑戰背景下，現代養老金體系正在快速發展。我國養老金制度覆蓋人口已經超過9億人，即將超過10億人。全國社?；鹨幠３^2萬億元?；攫B老保險基金積累規模近5萬億元。數萬家企業建立了企業年金，企業年金基金規模超過1萬億元。職業年金已經推出，其規模將迅速達到1萬億規模。個人稅延商業養老保險和養老目標證券基金正在發展。商業養老保險是保險公司銷售排名靠前的產品，積累規模超過2萬億元。全國養老基金積累規模近10萬億元并將長期持續快速增長。養老金管理覆蓋個人全生命周期，管理時間長達60年左右。養老儲蓄、理財、受托、賬戶、投資、托管、支付結算、方案設計帶來巨大持久的業務需求。養老金是美國資本市場最大的機構投資者、是歐美家庭除房產之外的第二大家庭財富、是金融機構的重要業務內容、是我國金融機構業務的戰略增長點。

養老金業務拓展策略培訓是金融機構抓住戰略機遇的重要抓手。大量金融機構取得了養老基金管理資格并正在開展相關業務。面臨全國社?；?、基本養老保險基金、企業年金、職業年金、個人延稅型商業養老保險、養老目標的證券投資基金業務拓展與管理的迫切需求。養老金業務政策性、專業性強，通過培訓學習系統提升養老金業務市場拓展能力，是金融機構抓住戰略機遇的制勝之道。

培訓對象：相關銀行、保險公司、基金公司、基金公司、證券公司等金融機構、企事業單位、人力資源和社會保障政府部門養老金業務人員及各級管理者。

培訓時間： 1天左右。

培訓方式：面授+小組討論+案例分析

［課程大綱］

一、國內外養老金理論與實踐的發展     2課時

1、國外養老金體系的發展    

2、中國養老金體系的發展

3、國外金融機構養老金業務發展分析

4、中國金融機構養老金業務發展分析

二、金融機構養老金業務拓展策略      4課時

1、全國社會保障基金的發展政策與金融機構業務策略

2、基本養老保險基金政策與金融機構業務策略

3、企業年金政策、市場格局與金融機構業務策略

4、職業年金政策、市場形勢與金融機構業務策略

5、商業養老年金產品、個人稅延型商業養老保險政策、市場形勢與金融機構業務策略

6、養老目標證券投資基金政策與金融機構業務策略

7、銀行、保險、基金、信托、證券公司養老金業務競爭與市場拓展策略

［講師簡介］楊長漢：金融學博士、中央財經大學商學院/MBA教授。“最受歡迎的MBA教師”/“最佳案例教學獎”/“MBA優秀論文指導教師獎”/全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優秀管理案例獎”獲得者。兼職中央財經大學證券期貨研究所研究員、中央財經大學銀行業研究中心研究員、中國社科院世界社保中心研究員、中國社保學會企業年金分會專家、中國企業家聯合會培訓中心客座教授。1991

年以來，曾任政府部門干部/上市公司投資部總經理/私募基金高級投資經理/中國養老金網CEO/中央財經大學校友總會/教育基金會副秘書長。2001年以來參與中國養老金相關科研培訓服務（在百度搜索楊長漢，可以了解個人全面情況。官網https://mba.cufe.edu.cn/info/1025/6307.htm

https://bs.cufe.edu.cn/info/1064/1931.htm

博客https://blog.sina.com.cn/u/1001385063 ）

主講課程：企業年金、養老金、財務管理、證券投資、商業銀行等本科、研究生、博士生、MBA/EMBA/EDP課程。校內外授課受到積極歡迎和廣泛好評。郵箱banker10@163.com.電話    地址：北京市學院南路39號中央財經大學商學院金融與財務管理系。

學術科研：發表了金融證券和企業年金養老金相關論文近100篇。出版有關金融證券、企業年金、企業年金養老金社?；饘Ｖ?5本，專著《企業年金基金管理》、《養老金金融理論與中國實踐》，譯著《養老金治理與投資》等對行業有較大積極影響。參編大學教材《證券投資學》和《商業銀行管理》。參與國家及部委課題數項。歷任《中國養老金發展報告》編委、專家、執行主編。

　　重要獲獎：多次榮獲中央財經大學最受歡迎的MBA教師、最優案例教學獎、優秀案例獎、優秀論文指導教師獎。

2012.08楊長漢《企業年金的投資困局》榮獲全國工商管理碩士教育指導委員會第三屆全國百篇優秀管理案例獎。

2006-12 中國人力資源和社會保障部優秀論文獎楊長漢（楊老金）“中國企業年金的國民教育”一文獲中國勞動和社會保障部優秀論文獎。

1993年寫作《瀟湘風流》，獲《經濟日報》“民營經濟征文”全國十佳獎，名列于光遠、曉亮、鐘朋榮之后。

［主要客戶］：中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、光大銀行、民生銀行、交通銀行、浦發銀行、招商銀行、南方基金公司、富國基金公司、海富通基金公司、嘉實基金公司、中信信托公司、華寶信托公司、美國普信金融集團T. Rowe Price、中國人壽養老保險公司、中國人保資產管理公司、太平養老保險公司、平安養老保險公司、長江養老保險公司、泰康養老保險公司、廣發證券公司、中信證券公司、國家電網總公司、沈陽飛機工業集團、中國石化總公司、中國建筑總公司、西安飛機工業集團、北京控股公司等。

［培訓案例］

楊長漢在哈爾濱為中國銀行全天培訓企業年金

楊老金在西安半天演講11號令和企業年金投資

楊長漢為萬聯證券培訓投資顧問分析

楊長漢連續五個周末演講證券課程

楊長漢出席“中拉養老金國際研討會”并發表演講  

楊長漢為太平養老保險公司全天演講養老金業務發展  

楊長漢在山西晉城全天培訓企業年金和養老金

楊長漢在廣州全天為廣發基金管理公企業年金和養老金

楊長漢全天為太平洋人壽保險公司演講企業年金和養老金  

楊長漢在工銀瑞信基金管理公司全天培訓企業年金和養老金

楊長漢在中國銀行全天演講企業年金

楊長漢為中國工商銀行培訓企業年金

楊長漢為FESCO全天培訓企業年金和養老金  

楊長漢三亞全天演講企業年金

楊長漢為中國人壽保險股份有限公司企業年金和養老金  

楊長漢成都全天演講企業年金和養老金

楊長漢為中國人壽資產管理公司舉辦企業年金和養老金培訓  

楊長漢被聘為中國企業家聯合會客座教授

楊長漢為中國平安保險公司培訓企業年金和養老金

楊長漢北京全天培訓企業年金和養老金

楊長漢青島全天演講企業年金和養老金

楊長漢深圳全天專題演講企業年金和養老金

楊長漢成都全天授課企業年金和養老金