全面金融風(fēng)險(xiǎn)管理

授課時(shí)長(zhǎng)：1天，6小時(shí)

授課提綱：

一、關(guān)于金融的基礎(chǔ)理解

1、金融的基礎(chǔ)定義

2、金融與產(chǎn)業(yè)的關(guān)系

3、如何從公司金融的角度看金融

4、銀行是做什么的？如何跳出銀行的角度看銀行，跳出金融的角度看金融

二、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理解

1、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)

2、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、處置風(fēng)險(xiǎn)、駕馭風(fēng)險(xiǎn)、承受風(fēng)險(xiǎn)

3、關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

4、關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概括分析

信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等

5、典型金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具及金融模式設(shè)計(jì)

6、關(guān)于金融業(yè)人的風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題

三、關(guān)于全面金融風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理

1、中國(guó)金融業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、監(jiān)管與大勢(shì)發(fā)展

2、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)：金融的最大風(fēng)險(xiǎn)不在金融本身，而在經(jīng)濟(jì)

3、競(jìng)爭(zhēng)性風(fēng)險(xiǎn)：金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力模型與互聯(lián)網(wǎng)銀行等競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入

4、金融業(yè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5、金融業(yè)的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)

6、金融套利風(fēng)險(xiǎn)

7、金融與資本賬戶開(kāi)放過(guò)程中的對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)

8、創(chuàng)新金融模式化解金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)

（硅谷銀行、孟加拉鄉(xiāng)村銀行、三井財(cái)團(tuán)分析）

9、黃金在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的特殊作用

四、商業(yè)銀行大型企業(yè)貸款違約案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范建議

1、商業(yè)銀行大型企業(yè)貸款違約案例分析

中冶紙業(yè)、海鑫鋼鐵、長(zhǎng)星集團(tuán)、青島港事件、河北融投擔(dān)保等

2、商業(yè)銀行貸款違約因素分析及貸款風(fēng)險(xiǎn)防范建議

（1）宏觀因素與微觀因素分析

（2）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)防范措施與建議（國(guó)家政策及微觀操作建議）

六、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置政策與措施

1、處置政策

2、處置措施：

（1）常用方式：訴訟清收、還款免息、以物抵債、重組轉(zhuǎn)化、呆賬核銷

（2）創(chuàng)新方式：資產(chǎn)證券化、批量轉(zhuǎn)讓、貸款減免等

七、課程總結(jié)