所謂龐氏騙局，就是一種投資欺詐的形式，它以不正常的高額回報來騙取投資者加入。投資者的回報并非來自真實的商業業務，而是來自新加入投資者投入的資金。龐氏騙局中的回報率一定是很高的，這樣才能引誘新投資者加入。一旦新加入的投資者減少或停止，龐氏騙局就會崩潰。

自龐齊以后，不到100年的時間里，各種各樣的“龐齊騙局”在世界各地層出不窮。隨著中國改革開放的進程，改頭換面地“龐齊騙局”也大量進入中國。在上個世紀80年代，我國南方地區曾經出現一種“老鼠會”，就是“龐齊騙局”的翻版。而更令人熟知的“龐齊騙局”改進版，就是各種各樣的傳銷。一些在中國發生的非法集資案，大多也都是“龐氏騙局”的再現。其他如萬里大造林，事實上也是這一“古老”騙局的更新版，只不過“龐氏騙局”45天回報周期，被萬里大造林改為8年。其他如向農民推銷種植某種奇怪的農產品或養殖產品，然后許諾高價回收，都屬于此類騙局。

一段時期來，全國不少地方曾出現以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名義的金融傳銷活動，北海市搗毀的這些金融傳銷體系，表明金融傳銷開始以“本土化”面目出現。在貴州等地，一些傳銷組織打著“西部大開發”旗號，以“扶貧助學”等“基金”、“計劃”的名義，大肆招徠人員，使得許多人上當受騙。

案例1：中國式龐氏騙局：泛亞投資者400億資金的不歸路。數據顯示，日金寶計劃已吸引約22萬投資者，客戶資金超過400億元。但令這些投資者沒想到的是，今年4月起，他們投資日金寶的資金開始無法取回，到了7月，連放在泛金所賬戶的個人資金都被“凍結”。

案例2:廣州P2P平臺通融易貸出現提現困難的問題已超過兩個月，共虧欠上千名投資者共6300萬元左右本金和利息。作為廣東省互聯網金融協會副會長單位，

通融易貸全稱為廣州通融易貸電子商務有限公司，2012年4月6日正式上線，是一家專業的互聯網金融服務平臺。多名投資者表示，通融易貸已全面停止提現，共虧欠上千名投資者共6300萬元左右本金和利息。

更可怕的是隨著互聯網金融的熱,很多龐式騙局與金融傳銷開始打著互聯網金融的旗幟進行詐騙,例如：部分互聯網金融門戶網站上的P2P項目90%都是虛假的烏龍的投資項目。

中國互聯網金融行業協會，所有的會員單位都必須進過嚴格的考試才能獲得會員資格，對于經營中有龐式騙局和金融傳銷行為的機構，花重金也不能成為中國互聯網金融行業協會的會員單位。中國互聯網金融行業協會通過嚴格和專業的培訓考試，將互聯網金融機構的風險降到最低；同時，中國互聯網金融行業協會也是中國互聯網金融行業的黃埔軍校，培養了一批互聯網金融行業真正的精英。

中國的黑社會不是很發達，卻有比較發達的江湖社會。江湖社會中有各種各樣的騙錢招數，幾百年來，這些騙術萬變不離其宗地出現，改頭換面，換湯不換藥，以適應現代社會的現實條件，屢屢使人上當。而納斯達克的前主席伯納德-莫道夫也采取了同樣的辦法，將古老的騙術用現代金融手段再包裝后，使其重新煥發生機。這類騙術每次出現，即使最后被拆穿，也會造成小額“投資人”的損失，比方說“萬里大造林”，“投資者”想挽回全部損失幾乎是不可能的。各種各樣的“龐氏騙局”雖然五花八門，千變萬化，但本質上都具有自查爾斯-龐齊身上沿襲的一脈相承的共性特征。投資者參與互聯網金融投資時，要謹防龐式騙局與金融傳銷打著互聯網金融的旗號進行金融詐騙。

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