1．客戶信息分類
（1）客戶信息可以分為定量信息和定性信息。表6-1列出了不同類型信息的內容。
表6-1定量與定性信息
定量信息定性信息
普通個人和家庭檔案：姓名、身份證號碼、性別、出生日期、年齡、婚姻狀況、學歷、就業情況、配偶及撫養贍養狀況等目標陳述
健康狀況
興趣愛好
有關財務顧問的信息就業預期
資產和負債風險特征
收入與支出投資偏好
保單信息預期生活方式改變
雇員福利理財決策模式
養老金規劃理財知識水平
現有投資情況金錢觀
其他退休收益家庭關系
客戶的事業信息現有和預見的經濟狀況
遺囑其他計劃假設
（2）客戶信息還可以分為財務信息和非財務信息。
①財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發展趨勢等。財務信息是銀行從業人員制定個人財務規劃的基礎和根據，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務規劃的可能性。
②非財務信息是指其他相關的信息，比如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。非財務信息幫助銀行從業人員進一步了解客戶，對個人財務規劃的制定有直接的影響。
2．客戶信息收集方法
（1）初級信息的收集方法。
由于客戶的個人和財務資料只能通過與客戶溝通獲得，所以也稱為初級信息。從業人員與客戶初次會商時，僅通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數據調查表來幫助收集定量信息。
由于數據調查表的內容較為專業，所以可以采用從業人員提問，客戶回答，然后由從業人員填寫的方式來進行。如果自客戶自己填寫調查表，那么在開始填寫之前，從業人員應對有關的項目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合從業人員的需要。
在收集客戶信息的過程中，如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員就應該謹慎地了解客戶產生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差。
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