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現(xiàn)金流改善的七種武器 引言：在經(jīng)濟危機的寒冬還沒有不見低的現(xiàn)在，企業(yè)的生死存亡其實就維系在“現(xiàn)金“上，如何改善你的現(xiàn)金流，讓你的現(xiàn)金流健康，本文將向你介紹改善現(xiàn)金流的七類武器，運用好這七類武器，將會幫助你打敗我們共同的敵人－經(jīng)濟危機。 現(xiàn)金流意味著你的公司帳單到期時的償付能力。我們都聽過“現(xiàn)金為王”這句諺語，下面有七種快速簡便方法可以幫你改善公司的現(xiàn)金流。 　　1.流動賬戶（Sweepaccounts）：在你往來的金融機構(gòu)設立多個流動賬戶，利用多出的現(xiàn)金結(jié)余獲得利息。資金可以自動過賬，或者閑置時轉(zhuǎn)入一個有息賬戶，需要時再自動轉(zhuǎn)回到你的營業(yè)賬戶。 　　2.管理費用（Overhead）：評估你的間接成本，看看是否有下降空間。降低間接成本會直接有益于盈利能力。管理費用，包括租金、廣告、間接人工和專業(yè)費用，是在直接材料成本和直接人工外用于商業(yè)運營的間接支出。 　　3.非生產(chǎn)性資產(chǎn)（Unproductiveassets）：假如你累積了一些非生產(chǎn)性資產(chǎn)，這時候應該清理他們。只有當資產(chǎn)，比如樓宇、設備和交通工具，能夠產(chǎn)生收入時，你才應該花錢購置他們。 　　4.應收賬款（Accountsreceivable）：對應收賬款實行有效監(jiān)控可以確保你無誤地向顧客發(fā)出匯票，并讓對方盡快付款。 　　5.應付賬款（Accountspayable）：同你的供應商協(xié)商延長付款期限，盡可能推遲資金過賬時間。 　　6.所有者開支（Owner'sdraws）：對從公司提取用于非商業(yè)用途的資金額度進行監(jiān)控，比如所有者開支。支取過量資金會造成公司不必要的現(xiàn)金外流。 　　7.盈利能力（Profitability）：審查你的各種產(chǎn)品和服務的盈利能力。評估在正常基礎上是否有可能提高定價，從而維持或增加盈利能力。 　　在公司里采用上述七種簡單方法改善現(xiàn)金流，有助于確保你擁有良好的現(xiàn)金流水平，從而實現(xiàn)可持續(xù)運營和公司成長。有兩種主要的財務比率可用于測量一間公司的現(xiàn)金流動率。 　　1.流動比率（Currentratio）：等于流動資產(chǎn)除以流動負債。應當維持在2到3的目標之間，表明你擁有足夠流動資金支付現(xiàn)時需要償付的資金。 　　2.速動比率（Quickratio）：等于流動資產(chǎn)（減去庫存）除以流動負債。它應當維持在1到2的目標之間，表明你在不用變現(xiàn)庫存時的流動資金。 　　你可以在資產(chǎn)負債表里找到你的流動資產(chǎn)和流動負債結(jié)余。假如需要進一步的指導和分析，可以同你的會計師聯(lián)絡。關注行業(yè)資訊也會有助于評估你相較于同行業(yè)其他公司的狀況。