銀行培訓師陳毓慧老師推薦：作為基金投資者，要清楚自己的風險偏好，不盲目跟風，選擇適合自己的投資策略和適合自己的基金無疑是投資中關鍵的步驟。在目前市場情況下，仍然值得強調適用性的原則。
適用性檢驗是對投資者自身狀況和產品風險收益是否匹配的一個審視過程。對“適用性”，美國證券交易委員會的定義為：“當經紀商建議客戶買賣證券時，應當事先了解該客戶的風險承受能力、持有的其他證券資產、財務狀況（收入和凈資產）、財務需求和投資目的，使其建議適用于該客戶?！?，其核心內容是：由基金銷售機構通過問卷等形式了解投資人的投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況和風險承受水平等，然后根據客戶的風險承受能力銷售與其相適應的風險等級的產品?；?a target="_blank" style="color: black;" >銷售機構一旦實施了基金銷售適用性，則當基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越其承受能力時，投資人將得到特別提示并需對該行為進行確認。
在震蕩的市場形勢中較宜選擇定投或分批買入的策略，來防范時機選擇的風險，當然最關鍵的還是選擇適合自己的基金、選擇到優質的基金。專家指出，在我國基金業大力推廣適用性原則，有利于基金行業的健康發展，對于掃除基金投資人盲目購買基金和基金銷售機構“誤賣”基金的行為，降低因產品錯配而導致的基金投資人投訴風險將發揮重要作用。同時，銷售機構對基金投資人進行問卷調查、問題提示的過程中，也將會對投資者的自身情況進行了解，有助于投資者進行理性投資。
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