銀行培訓師陳毓慧老師推薦：基金轉換是指基金投資者將所持有的基金品種在同一家基金公司內部做轉換。通過基金轉換業務，基金公司可以盡量避免客戶的流失，而投資者也可以節省費用和時間。盡管每一家基金公司所設的基金轉換費率是不同的，但在計算方法上大同小異。
一般情況下，每家基金管理公司都會規定旗下各基金之間的轉換費率，而不同類別基金之間的轉換費率往往是有差異的。
若投資者欲將手中的10000份基金A轉換為基金B，那么他可以使用基金轉換業務將基金A直接轉換為基金B。在不同的費率設定之下，該投資者最終獲得的基金B的份額計算公式：
直接轉換情況1
設某基金公司設定旗下的基金A向基金B的轉換費率為R，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T＋1日，該投資者將獲得基金B的份額為：
基金B的份額數=10000*Va*（1-R）/Vb
基金公司收取的手續費=10000*Va*R
直接轉換情況2
設該公司基金A的贖回費率為Sa，基金A、B的申購費率分別為Ba和Bb，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T＋1日，該投資者將獲得基金B的份額為：
當Bb>Ba時，基金B的份額數=10000*Va*（1-Sa）/[（1＋Bb-Ba）*Vb];
當Bb<=ba時，基金b的份額數=10000*va*（1-sa）/Vb;
基金公司收取的手續費為：
當Bb>Ba時，
公司收取的手續費
=10000*Va*S＋10000*Va*（1-Sa）/[（1＋Bb-Ba）*Vb]*Vb*（Bb-Ba）;
=10000*Va*（Sa＋Bb-Ba）/（1＋Bb-Ba）;
當Bb<=ba時，
公司收取的手續費=10000*Va*Sa;
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