□ 課程背景 改革開放三十年的時間，造就了人民財富的快速增長。而財富的數量并不能直接決定百姓生活的質量和幸福感。如何將增量財富轉化為幸福感，實現更多的人生目標，這就需要理財來幫我們解決。俗語說“你不理財，財不理你”，“吃不窮、穿不窮、算計不到一世窮”，“種瓜得瓜，種豆得豆，不種不得”。這些俗語告誡我們理財在當代人們生活中的重要性，通過合理規范的理財手段，實現理財收入的持續增長，進而實現更多的人生目標，從而達到財務自由的終身目標打下基礎。 □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動討論、針對性強 □ 課程長度 0.5天-2天 □ 課程內容 第一部分：理財規劃的基本常識 （一）為什么上代人不理財，可以活得很好 （二）為什么今天“你不理財，財不理你” （三）理財才是實現財務自由（幸福）的根本手段 （四）理財的正確方法和策略 （五）理財兩大基本理論：生命周期理論和家庭模型理論 第二部分：理財規劃在家庭中的作用 （一） 日常生活的現金管理 （二） 極品存款法：榨取銀行利息最大化 （三） 我國房地產市場展望和預判 （四） 家庭購房規劃貸款策略：如何貸款，可以少付利息 （五） 子女教育的方法及技巧 （六） 如何做好孩子的第一任老師 （七） 我國的老齡化社會對個人的影響 （八） 中國70后一代需要“千萬養老金”，是否正確 第三部分：風險與保險規劃 （一）生活中的風險管理方法 （二）不同人生階段的保險配置實務 （三）如何選擇保險產品的技巧和實務 第四部分：十八大后的“中國夢” （一）最新宏觀經濟形勢分析——“習李”的經濟思路 （二）經濟形勢對你我理財的影響 （三）投資工具介紹——股票、固定收益證券、共同基金、期貨、黃金、外匯等 第五部分：稅收政策解讀 （一）我國稅負狀況評價和最新政策解讀 （二）如何實現人均收入翻番，共同富裕的目標 （三）個人所得稅的籌劃方法 （四）投資理財中的稅收籌劃 第六部分: 財產分配與傳承規劃 （一）“新婚姻法”解讀 （二）家庭財產分配原則 （三）家庭財產傳承與精神傳承 （四）我們應該留給孩子什么？ 第七部分：制定理財規劃的流程和順序 □ 課程特色 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。 針對性——為理財人士量身定制，課程內容100%貼合理財實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型案例，聚焦理財中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。 □ 課程收益 掌握理財規劃的基本常識和技巧； 掌握理財的重要性和實用性，并在實際生活、工作中靈活運用； 掌握理財的生命周期理論，并對癥診斷自我家庭理財問題； 掌握日常現金管理方法，正確進行儲蓄存款； 掌握購房貸款原則，預判房地產市場走勢； 掌握子女教育的重點和特性，合理準確制定子女教育規劃； 掌握退休養老規劃的內涵，實現老有所依，不拖累子女； 掌握保險規劃的內容，獨立自主的為自我搭配產品； 掌握投資配置的重要性，實現“將雞蛋放在不同籃子里”的理念； 掌握稅收籌劃的基本原理，從而合理的少納稅； 掌握《婚姻法》、《財產法》等相關法律，合理地制定家庭成員間財產分配與傳承方案，減少糾紛，穩固“親情”。