《客戶家庭退休養老管理》 □ 課程背景 養老是我們每一個人不可避免的人生大事，也是最難解決的。“養兒防老”的觀念極有可能在我們這一代人身上中斷掉，我們即有可能成為中國“奉養父母的最后一代，被子女拋棄的第一代”。如何解決你我養老問題成為社會焦點。社保、商保和企業年金合稱我國養老三大支柱。而我國社保“空賬”規模不斷擴大和給付率不斷下調，企業年金望塵莫及，那我們能靠什么呢？ □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動討論、小班傳授、針對性強 □ 課程長度 半天（3小時） □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財等金融機構個人客戶經理、理財經理、個人理財顧問 □ 課程收益 掌握挖掘客戶未來養老壓力的方法，列舉數據說明一切 掌握我國養老現狀和未來對個人養老造成的影響 掌握千萬養老金的計算方法和男女有別的儲備策略 掌握我國社會養老的基本知識，公平靠國家，提高效率只能靠自己 掌握退休后基本養老保險計發辦法，預估退休后養老金領取金額 掌握企業年金基本知識 掌握商業養老保險基本知識，了解延稅型商業養老保險優惠政策 學會分析其他養老方式的可行性，采取綜合養老方式 掌握客戶家庭退休養老管理流程，學會運用ABC三步法 □ 課程內容 一、我國未來養老狀況分析和必要性 1、一幅圖片、幾個數據說明養老困境：20%、34%、5億、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就業年齡和預期壽命延長決定我國“未富先老” 3、千萬養老金的說法，你是否認可？ 4、養老金的儲備，應男女有別？ 5、影響退休養老規劃的其他因素 二、社會養老保險的基本知識 1、我國社會養老保險的含義：保障基本生活 2、社會養老保險的基本原則 3、國際社會養老保險模式 三、你了解我國基本養老保險制度嗎？ 1、保險覆蓋范圍：城鎮各類所有制企業，你在其列嗎？ 2、保險費用籌集：企業和職工個人共同繳費 3、運行模式：社會統籌與個人賬戶相結合 4、養老金待遇：15年、20%、1/120 5、我國基本養老保險制度改革：你知道計發辦法的改變嗎？ 四、企業年金的基本知識：你的客戶中享有企業年金的多嗎？ 五、商業養老保險的基本知識 1、發展商業養老保險對你我的意義 2、如何選擇商業養老保險產品 3、我國針對商業養老保險的稅收優惠政策—延稅型商業養老保險 六、其他養老方式可行性分析 1、養老信托：“中國特色” 2、以房養老：過去可行，未來未必行 3、養兒防老：也許養老防兒、養兒養到老、養兒不養老 4、居家養老、敬老院養老、社區養老…… 七、客戶家庭退休養老管理流程：ABC三步法 八、客戶家庭退休養老管理實例分析 □ 課程特色 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經理量身定制，課程內容100%貼合理財經理的工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。