□ 課程背景 隨著老百姓收入的增長，全金融理財需求日益突出，這就促使金融從業人員需要率先走出“只懂一門”的窘境，拓寬知識視野，放眼全局。站在客戶的角度，以理財服務作為切入點，切實為客戶解決理財生活中所遇到的各種問題，從而實現理財產品銷售的目的。這樣做不僅解決了客戶的問題，而且可實現銷售的持續性與穩定性。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動討論、小班傳授、針對性強 □ 課程長度 2天（12小時） □ 課程對象 銀行、保險、證券、第三方理財等金融機構個人客戶經理、理財經理、個人理財顧問 □ 課程收益 掌握挖掘客戶理財需求的技巧 掌握金融產品在理財中的作用，并與客戶實際需求相結合 掌握保險在家庭四小規劃中的作用 掌握宏觀經濟形勢分析，并挖掘投資型保險銷售契機 掌握稅收基本政策，了解其中的保險優惠政策，運用保險產品進行稅收籌劃 掌握財產分配與傳承的基本內容，與保險產品的部分功能相結合 掌握理財規劃工具與流程 □ 課程內容 第一部分：理財規劃基礎知識 （一）理財的起源與發展，挖掘客戶潛在需求 （二）理財規劃的定義、目標及基本原則與保險產品的結合 （三）不同人生階段的理財需求 第二部分：保險在家庭四小規劃中的作用 （一）家庭流動性管理與保險產品結合 （二）購房規劃與保險產品結合 （三）子女教育規劃與保險產品結合 （四）老齡化現狀與保險產品結合 第三部分：風險與保險規劃 （一）日常生活中的風險管理方法 （二）被保險人的生命周期階段與風險 （三）不同生命周期的保險配置原則 第四部分：宏觀經濟形勢與投資市場 （一）宏觀經濟形勢分析與保險行業發展 （二）影響投資規劃的因素與投資型保險銷售契機 第五部分：稅收政策中的保險優惠制度 （一）個人所得稅與保險產品的結合 （二）流轉稅政策與保險產品的結合 （三）企業所得稅與保險產品的結合 （四）房產稅、遺產稅等其他稅種與保險產品的結合 第六部分: 財產分配與傳承規劃 （一） 財產分配與保險產品的結合 （二） 財產傳承與保險產品的結合 （三） 保險中受益人的應用 第七部分：理財規劃工具與流程 （一）理財規劃的主要工具（股票、固定收益證券、共同基金、保險、期貨、黃金、外匯等） （二）理財規劃流程與順序 □ 課程特色 落地性——課程內容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉化，拿來即用。 針對性——為理財經理量身定制，課程內容100%貼合理財經理的工作實際。 實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦理財經理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性。