客戶：北京大學私募總裁班(福建福州)
地點：福建省 - 福州
時間：2012/5/5 0:00:00
2012年5月5、6日，北京大學私募總裁班盛情邀請朱耿洲博士在福州為其130多位學員講授“融資策劃36計方面與渠道”的課程，來整體提升學員的融資能力。兩天的學習，不僅使學員能夠掌握倉單質押融資的精髓，也為他們打開融資思路，懂得如何通過融資策劃、資本運作提升企業(yè)的融資造血能力！
“很多中小企業(yè)在資金短缺的時候會想到銀行，但由于自身規(guī)模不大，固定資產(chǎn)有限，作為企業(yè)的貨物又不被銀行看好，到最后能達到銀行抵押貸款的企業(yè)寥寥無幾。如何來利用企業(yè)的貨物來達到融通資金的目的呢？”著名融資實戰(zhàn)策劃專家朱耿洲博士在為臺下130多位學員講課時說道，“倉單質押融資就能很好的將這個問題解決。”臺下的學員如夢初醒，很多學員根本沒有想到這個融資方法，知道的就是將自己的房子、車子抵押給銀行，卻不知自己企業(yè)的貨物也可以通過倉單質押來貸款。
在講到倉單質押融資時，朱博士表示：倉單質押融資業(yè)務，是商業(yè)銀行接受認可的物流企業(yè)出具的倉單作為質押，向倉單貨主進行融資的行為，是動產(chǎn)質押的高級形式。目前，《擔保法》對倉單融資已有規(guī)定，允許商業(yè)銀行以倉單為質押向企業(yè)發(fā)放貸款。這使倉單質押在法律上并無障礙，其特點包括以下幾點：
1、倉單質押對標準倉單的監(jiān)管方提出明確要求。如在當?shù)負碛泄潭ǖ膫}儲場地的貨物監(jiān)管、保管以及本地區(qū)經(jīng)營保兌倉的法人企業(yè)，營運正常，信用良好，與借款企業(yè)不屬于關聯(lián)，成立至少一年等。
2、質押倉單要進行背書轉讓。比如企業(yè)應在倉單上注明“已質押給某某銀行、用于擔保某號某合同項下債務”的字樣，并加蓋企業(yè)公章。
3、商業(yè)銀行通常對倉單質押融資進行動態(tài)補倉監(jiān)管。
4、倉單價值的評估問題。倉單價值即其項下動產(chǎn)價值一般通過企業(yè)提供的購銷合同、增值稅發(fā)票等原始憑證并結合市場行情來確定。
在學員提及倉單質押融資所適用的范圍時，朱博士給出了四點建議；
一、對于從事大宗生產(chǎn)資料產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)，適于采用倉單質押融資方式。如鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)、煤炭生產(chǎn)企業(yè)；
二、對于從事大宗生產(chǎn)資料貿(mào)易的公司，同樣適合倉單質押融資；
三、對于產(chǎn)品符合以下特點的生產(chǎn)或貿(mào)易型企業(yè)，同樣適合倉單質押：產(chǎn)品具有通用性，不易變質，價格 波動小，市場暢銷或緊缺，使得產(chǎn)品很容易變現(xiàn)；
四、各種交易所項下的標準倉單，也是商業(yè)銀行樂于接受的質押品。比如上海商品交易所、上海期貨交易所、大連商品交易所等交易所出具的標準倉單，均指定倉庫進行貨物的監(jiān)管。這樣的倉單不僅規(guī)范，而且在某種程度上海融入了交易所的信譽，質押融資的風險較小。
學員們積極與朱博士互動，課堂上有問有答，氣氛十分活躍。學員表示：朱博士的理論與實踐功底十分深厚，在案例分析時，很多看似不可能解決的融資問題，在朱博士的設計下，不僅能將所需資金解決了，而且銷售問題也一并給予解決，這里看出什么才是真正的融資實戰(zhàn)專家，太不可思議了。
兩天的課程很快結束，學員們依依不舍的與朱博士告別，朱博士希望學員們能抓住當前的發(fā)展契機，利用所學的融資知識將自己武裝起來，提升企業(yè)的融資能力！
（本期也是中國資本策劃研究院“融資策劃36計”全國大巡講總第452期）
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