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銀行機構反假、反洗錢、反電詐風控培訓師
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華雅琪:銀行業金融機構《人民幣反假培訓》
2024-05-06 2547
對象
銀行現金從業人員(現金收付人員、清分人員、鑒定人員)
目的
1.熟悉反假貨幣的相關法律法規; 2.全面掌握假幣收繳/鑒定及冠字號碼查詢等業務流程; 3.掌握人民幣紙/硬幣防偽特征; 4.掌握偽造/變造型人民幣假幣特征。
內容

第一部分:反假貨幣法規與現金收付業務規范

1. 反假貨幣理論知識與業務技能的法規政策要求

(1) 現金收付人員相關要求

(2) 清分人員相關要求

(3) 鑒定人員相關要求

2. 貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定業務流程規范(重點講授)

(1) 2019年3號令主要內容

(2) 反假貨幣相關業務概念和定義

(3) 業務涉及對象

(4) 業務涉及貨幣與業務單據

(5) 業務涉及動作與表述規范

(6) 假幣代保管與解繳

(7) 鑒別、收繳、鑒定業務操作流程與注意事項

(8) 鑒定結果后續業務處理

(9) 向人行和公安上報條件解析

(10) 鑒定機構和人行公示事項

(11) 違規情形、處罰規定與案例解析

3. 人民幣冠字號碼查詢解決涉假幣糾紛處置規程

(1) 人民幣冠字號碼特征與識別、記錄、存儲、上傳要求

(2) 首次查詢時限規定與所需資料

(3) 首次查詢業務業務流程、時限要求與結果處置

(4) 再查詢時限規定與所需資料

(5) 再查詢業務業務流程、時限要求與結果處置

4. 不宜流通人民幣紙幣、硬幣標準

(1) 不宜流通人民幣紙幣、硬幣標準內容、界定方法

(2) 不宜流通人民幣紙幣、硬幣識別挑選

5. 人民幣現金機具鑒別能力技術規范

(1) 紙硬幣鑒別機具鑒別能力要求

(2) 鑒別功能升級要求

(3) 數據存儲及傳輸要求

第二部分:人民幣真偽鑒別知識與技能水平提升

1. 現流通人民幣的范圍、紙幣票面設計和硬幣外觀特征

2. 第五套人民幣紙幣的版別、面額和票面主要特征

(1) 1999年版紙幣面額與票面特征

(2) 2005年版紙幣面額與票面特征

(3) 2015年版紙幣面額與票面特征

(4) 2019年版紙幣面額與票面特征

(5) 2020年版紙幣面額與票面特征

3. 第五套人民幣紙幣的防偽技術類別與防偽特征

(1) 紙張防偽

① 紙張特征

② 水印(白水印、黑水印、多層次水印)

③ 安全線(全埋式安全線、開窗式安全線)

④ 纖維絲(熒光纖維絲、彩色纖維絲)

(2) 印刷防偽

① 凹版印刷及其防偽圖案

② 凸版印刷及其防偽圖案

③ 平版印刷及其防偽圖案

④ 絲網印刷及其防偽圖案

(3) 油墨防偽

① 變色油墨與變色效果(光變油墨、光彩光變油墨)

② 熒光油墨與特征表象(無色熒光油墨、有色熒光油墨)

③ 紅外油墨與其特征表象

④ 磁性油墨與其檢測方法

4. 偽/變造型假鈔特征與鑒別方法

(1) 偽造型假鈔特征與真幣特征對比及鑒別技巧

(2) 變造型假鈔特征與真幣特征對比及鑒別技巧

5. 人民幣硬幣的防偽技術與主要防偽特征

(1) 硬幣材質

(2) 形狀特征

(3) 鑄造工藝與圖案特征

(4) 硬幣的假幣特征與鑒別方法

6. 普通紀念鈔、紀念幣的主要防偽特征(以近3年為主)

(1) 普通紀念鈔發行概況、票面設計與主要防偽特征

(2) 普通紀念幣發行概況、外觀設計與主要防偽特征


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