銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的驅(qū)動策略及路徑

主講：何伏

【課程目標(biāo)】

1. 分析當(dāng)前數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為銀行提升經(jīng)營管理質(zhì)效、增強(qiáng)市場競爭力的核心手段；

2. 學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅涉及技術(shù)和數(shù)據(jù)層面，還必須向業(yè)務(wù)領(lǐng)域延伸，以數(shù)字化理念對經(jīng)營管理進(jìn)行全方位變革，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與組織、業(yè)務(wù)與財務(wù)、業(yè)務(wù)與機(jī)制、業(yè)務(wù)與技術(shù)、業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)的“五大融合”，分享國內(nèi)各大銀行的實(shí)踐做法；

3. 通過詳細(xì)介紹“五大融合”的理論體系和落地實(shí)踐，并結(jié)合工商銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、平安銀行等的具體實(shí)踐對相關(guān)方法論在銀行中的落地進(jìn)行介紹，加深學(xué)員對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體認(rèn)識；

4. 通過案例分析，為學(xué)員展現(xiàn)一幅完整、清晰的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路線圖，為銀行深入推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供一套系統(tǒng)、翔實(shí)的解決方案。

【課程大綱】

第一章  銀行數(shù)字化透視——“五化”方法論

1. 數(shù)字化的本質(zhì)特征：“五化”的提出

2. 數(shù)字化的深層內(nèi)涵：“五化”的定義

3. 數(shù)字化的內(nèi)在邏輯：“五化”的關(guān)系

4. 數(shù)字化的實(shí)現(xiàn)路徑：“五化”的脈絡(luò)

5. 數(shù)字化的評價體系：“五化”的衡量

6. 其他分享

第二章 銀行業(yè)務(wù)與組織融合——體系化

1. 銀行經(jīng)營管理分析框架——理論基礎(chǔ)

l 經(jīng)營環(huán)境分解

l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分解

l 內(nèi)部管理分解

2. 由前到后：價值鏈條與部門設(shè)置

3. 由上到下：集中式總行、組裝式分行、分布式支行

4. 由內(nèi)到外：科技創(chuàng)新體系構(gòu)建

5. 其他分享

第三章  銀行業(yè)務(wù)與財務(wù)融合——標(biāo)準(zhǔn)化

1. 量子級產(chǎn)品定義：標(biāo)準(zhǔn)化價值衡量基點(diǎn)

2. 客戶、產(chǎn)品衍生關(guān)系：價值傳遞脈絡(luò)梳理

3. 基于量子級產(chǎn)品的綜合凈收益計(jì)量

4. 基于零基預(yù)算的綜合凈收益分配

5. 基于量子級產(chǎn)品的綜合利潤加總

6. 基于財務(wù)的戰(zhàn)略管理

7. 基于財務(wù)的風(fēng)險管理

8. 其他分享

第四章  銀行業(yè)務(wù)與機(jī)制融合——模型化

1. 產(chǎn)品模型

2. 授信模型：信息獲取、特征提煉與邏輯重構(gòu)

3. 流程模型（一）：全鏈條概述

4. 流程模型（二）：功能合并、模塊提取與中臺搭建

5. 其他分享

第五章 銀行業(yè)務(wù)與技術(shù)融合——智能化

1. 銀行的技術(shù)需求：信息管理視角

2. 銀行技術(shù)供給：技術(shù)架構(gòu)概覽

3. 銀行業(yè)務(wù)與技術(shù)對接形成的新型銀行

4. 銀行業(yè)務(wù)與技術(shù)融合解析

5. 三大未來銀行新模式

6. 其他分享

第六章 銀行業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)融合——全景化

1. 數(shù)據(jù)治理：數(shù)據(jù)管理頂層設(shè)計(jì)

2. 數(shù)據(jù)資產(chǎn)：數(shù)據(jù)管理核心

3. 從數(shù)據(jù)倉庫到數(shù)據(jù)湖

4. 操作風(fēng)險監(jiān)管發(fā)展歷程

5. 全景化：全渠道、全流程、全業(yè)務(wù)、全客戶

6. 其他分享

第七章  銀行數(shù)字化實(shí)戰(zhàn)：案例分析與評估

1. 工商銀行：步伐較快、效果較好

2. 建設(shè)銀行：優(yōu)勢突出、動能較強(qiáng)

3. 招商銀行：內(nèi)核驅(qū)動、特色鮮明

4. 平安銀行：依托科技、聚焦零售

5. 其他分享