新形勢下反假貨幣培訓課程

【培訓背景】

我們常說鈔票是銀行人員每天都必需要面對的問題，也是銀行涉外操作風險的一個集中暴露點，各商業銀行都高度重視柜面人員識別假幣技能的提升工作，因為針對貨幣的·犯罪自古就有。

隨著社會的發展，犯罪分子的犯罪手式也花樣百出，僅人民幣的假幣就分為機制幣和變造幣，其中變造幣的鑒別是柜面人員的薄弱點；此外還有來自國內造假分子的也有來自國際造假集團的，同時還有來自世界各國的貨幣需要鑒別，無比繁雜，給銀行帶來的貨幣收兌壓力是前所未有的。

中國人民銀行結合當前反假貨幣工作面臨的新形勢、新問題和新挑戰，發布了《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》(銀發〔2019〕319號,以下簡稱《通知》），通知落實金融機構負責本單位反假貨幣知識與技能培訓，要求各金融機構要按照人民銀行制定的《金融機構現金從業人員貨幣鑒別能力要求》，堅持對本單位現金收付人員、清分人員、鑒定人員按需施教，科學安排培訓內容，確保現金從業人員學習內容緊跟形勢，學習效果滿足反假貨幣工作需要。

【培訓對象】銀行現金從業人員、會計主管等

【培訓時間】6小時/期

【培訓內容】

一、我國的貨幣制度（0.5小時）

二、第五套人民幣防偽與鑒別（紙幣+硬幣）（1小時）

三、紀念幣防偽概述（0.5小時）

四、反假貨幣相關法律法規（1.5小時）

五、反假貨幣相關制度文件（1小時）

六、鑒定人員及辦理外幣收付業務人員需掌握知識（1.5小時）

【培訓目標】

通過課程培訓，讓金融機構現金從業人員能夠充分的理解和熟練掌握關于反假貨幣法律法規，具備判斷和挑剔假幣的專業能力，規范辦理假幣收繳等業務；熟練冠字號碼查詢處理流程；準確對客戶進行假幣特征描述及宣傳；符合金融機構現金從業人員貨幣鑒別能力要求。

【培訓提綱】

第一章  我國貨幣知識

1、人民幣發行概況

2、紀念幣相關知識

3、我國的反假貨幣工作制度

第二章   第五套人民幣防偽與鑒別

1、1999版人民幣講解綱要

1）防偽特征介紹

2）假幣分析與快速鑒別技巧

2、2005版人民幣講解綱要

1）防偽特征介紹

2）快速鑒別技巧

3、2015版人民幣講解綱要

1）新版人民幣版面介紹

2）新舊版紙幣對比

4、2019版人民幣講解綱要

1）新版人民幣版面介紹

2）新舊版紙幣對比

3）19版人民幣防偽識別要點

5、假幣特征及識別技巧

第三章 紀念幣防偽概述

1、近三年紀念幣防偽與樣式

2、紀念鈔防偽識別

3、紀念幣識別誤區

第四章 反假貨幣相關法律法規

1、《中華人民共和國人民幣管理條例》

2、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》

…………

重點：

1）貨幣鑒定和鑒別的區別？

2）假幣分幾類，怎么區分？

3）如果不認同銀行對貨幣真偽的判斷怎么辦？

4）假幣正確的收繳流程？

5）人行3號樓提出的新增措施如何理解？

第五章 反假貨幣相關制度文件

1、《關于加強冠字號碼查詢檢查工作的通知（查詢檢查工作指引）》

2、關于印發《銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》的通知

3、《關于開展銀行業金融機構冠字號碼查詢分類貼標工作的通知》

4、《中國人民銀行關于做好反假貨幣信息系統試運行工作的通知》

…………

重點：

1）人民幣冠字號碼查詢流程及涉假貨幣糾紛處置程序

第六章 鑒定人員及辦理外幣收付人員需掌握知識

1、鑒定人員

1）歷代人民幣鈔票設計及防偽簡介

2）第四套人民幣鑒定指南

3）假幣偽造及變造特點

4）紀念鈔（幣）防偽特征及收藏簡介

5）各版本真假細節特征對比

6）外幣業務知識

2、辦理外幣收付業務人員

1）美元

①美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識和重要防偽點

②小面額新版鈔、彩版鈔(5. 10、20、50）的防偽特征及鑒別要領

③小面額彩版鈔假幣的鑒別

④重點講解彩版鈔100元及市面上出現的機制版假幣

2）港幣

① 目前港幣的收兌情況

②港幣的各大系列鈔票的共同點和不同點

③他國貨幣冒充港幣的案例分析

④重點講解2010及2018系列港幣的防偽特征

⑤2014年出現的精致版假港幣(匯豐、中行）鑒別要點

3）歐元

①歐元的基礎知識及防偽要點

②“歐羅巴”系列面額的講解

③歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別

④重點講解100與200歐元的假幣

4）英鎊

①目前能收兌的英鎊票樣，及不能收兌的英鎊票樣

②英鎊的整體防偽特征

③重點講解20英鎊的假幣

5）銀行可根據需要進行選擇其它幣種

其它幣幣種認識與鑒別方法：

1. 幣種的發鈔史

2. 幣種的收兌現狀

3. 幣種票面識別技巧

4. 幣種的防偽特征

5. 幣種各面額的快速鑒別法

課程總結：

課程知識要點梳理，柜面操作流程回顧

1、 假幣收繳異議處理的4步驟，3要點，1原則具體內容回顧

2、人民幣變造幣快速鑒別技巧回顧

3、主要幾大幣種快速鑒別方法梳理