課程背景：

伴隨著我國居民財富的增長，我國證券基金業發展迅猛。證券基金作為客戶家庭理財的重要工具，對家庭財富的增值保值的作用毋庸置疑。同時，證券基金營銷對銀行零售業務利潤、銀行資產管理規模和網上銀行業務的發展都起著重要支撐作用。

證券基金營銷有一定的難度，特別是股票型基金是有風險的金融產品，特別是股票型基金如果給客戶講述不清，配置了超出客戶風險承受度，將直接會引起客戶的不滿。這就要求銀行的理財經理深入了解產品和營銷方法，為客戶科學配置適合的基金產品，才能使理財服務起到事半功倍的效果。客戶購買基金時，不同操作方法、優劣基金的選擇，將直接影響客戶收益。培養客戶經理的專業能力，為客戶提供操作建議，將直接提升投資效果，從加強客戶與銀行的信任度和忠誠度。

課程收益：

本課程以最新家庭財富管理實戰經驗為基礎，有效解決客戶經理在營銷基金時遇到的各種問題。課程從四個維度闡述了客戶購買基金的必要性、基金的理財優勢、客戶如何配置基金和基金營銷策略。通過一天的學習，即可讓理財經理快速掌握提升基金營銷業績的方法。

課程時間：2天；6小時/每天

課程對象：銀行理財經理

課程風格：生動活潑，互動性強

深入淺出，邏輯性強

實戰演練，操作性強

簡單有效，復制性強

小組討論，心得分享課程方式：聽練計劃，角色扮演

專業分析，醍醐灌頂。

參訓人數：＜60人

課程大綱：

一、 客戶購買基金的必要性

1. 風險投資的利與弊

2. 家庭財富增值的王道-資產配置

3. 買股票好還是買基金好

二、 基金理財的優勢

1. 基金的基本特征與分類

2. 基金哪些你不知道的事

3. 簡單高效的指數基金

4. 銀行基金銷售現狀分析