產品類核心課程：（另行可用名為：《客戶需求深度挖掘和公司業務產品創新》、《促進銀企合作的金融服務方案設計和案例分析》、《公司銀行產品創新和發展趨勢》）

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《公司業務產品組合與創新》課程大綱

主講：陳盛東

一、培訓對象：商業銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、網點負責人、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員、信貸管理人員

二、培訓內容和目標：從存貸比變革對商業銀行商業模式的再造出發，通過客戶需求的挖掘，深入剖析公司業務產品創新的新觀念和新技術，推導出若干公司業務產品創新的新方向和營銷的新理念，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、網點負責人、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員、信貸管理人員客戶需求挖掘、產品組合創新的能力，在加強風控中創新，以產品創新促進業務的快速發展。

三、培訓時間：2天

四、授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

五、課程大綱：（根據時間和需求選擇授課）

?第一部分：營銷與產品

1.營銷等邊三角形

2.客戶關系管理的三個時代

3.存貸比變革與對公產品創新的垮塌式變化

4.信貸的本質

5.銀行營銷需解決的問題

6.債權融資的最大特點

7.公司業務的客戶

8.銀行市場營銷的核心

9.攻城案例

10.掠地案例

11.商業承兌匯票的八大功能

12.大客戶營銷的三大技術

第二部分：客戶需求深度挖掘

1.需求定律：物質利己主義

2.物權和債權

3.買方信貸的經典案例

4.財務搭脈術

5.客戶對銀行的核心需求

6.核心企業的營銷突破技術

7.用產品對接需求

第三部分：公司業務產品創新

1.一個游戲的啟示

2.銀行產品的核心：攻防結合

3.產品需要攻破的六道屏障

4.貸款利率市場化的影響和應對

5.經典案例：一個需求，十三套方案

6.產品設計原理

7.十項防守武器：“老三樣”和“新五樣”

8.最近幾年的產品創新

9.供應鏈的三節棍

10.現金管理與電子商務

11.交易銀行

12.他償性融資和自償性融資

13.預付帳款產品案例

14.浮動抵押的條件

15.產品結構的四個問題

第四部分?? 公司業務產品創新經典案例分析

模塊一：公司業務2.0版技術案例

1.銀票案例

2.商票的三大功能

3.應收租金保理案例

4.國內信用證靈活運用案例

5.報表中包含的萬千氣象

6.“三辦法一指引”帶來的新變化

7.供應鏈金融

8.供應鏈全景圖

9.供應鏈金融產品的五個切入點

10.鏈式融資適用行業

11.他償的條件

12.控制他償性融資的主要手段

13.自償性融資

14.自償性融資特點

15.信用“捆綁”技術

16.神奇的應收帳款類新產品

17.重新領悟老太的哲學和游戲

18.擔保的擴展

19.結構設計

20.保兌倉的活學活用案例

21.供應鏈金融產品元件

22.授信方案設計案例

23.鋼鐵金融和汽車金融

24.客戶目標和產品目標

模塊二：公司業務3.0版技術案例

1.一個偶然消息里蘊藏3億元存款的故事

2.跨境人民幣貿易

3.負債新產品案例

4.負債產品技術版本

5.自貿區的產品新空間

6.人民幣利率掉期

7.產品的天空??

模塊三：公司業務4.0版本技術案例

1.債務融資工具技術

2.IPO金融技術

3.私募股權基金

4.解禁資金和減持資金

5.交購間隙存款

6.托管和監管技術

7.結構融資技術舉例

8.同業業務的空間

9.信貸資產證券化

10.資產管理業務的新空間

11.跨境跨區業務

模塊四:公司業務5.0版本技術案例

1.線上收單

2.跨行代扣

3.跨行代扣的十大行業應用

4.備付金存款

5.預付卡技術

6.現金管理

7.電子商務技術

8.電了小產品

9.協議存款和結構性存款

10.財政和社保營銷術

11.土地及住房建設資金營銷術

12.金融互聯網和互聯網金融