課程大綱

第一講：資產配置發展趨勢

一、新時代下的理財趨勢

1. 全球宏觀經濟形勢　

2. 資本市場近期走勢

1) 房地產市場

2) 股票

3) 基金

4) 保險

5) 貴金屬

6) 外匯

二、資產配置的步驟和內容

1) 風險承受度匹配——客戶類型與資產配置

2) 投資策略匹配——選擇投資類型

3) 分析虧損原因

三、資產配置的目標

第二講：家庭資產配置要點研討

一、家庭資產配置對生活的影響和關系

1) 理性規劃人生財富

2) 理財系統是如何幫助人們實現幸福的

3. 智商決定人的基本生存狀態，情商決定了事業的高度，財商決定物質的幸福程度

二、家庭生命周期與配置重點

三、家庭理財框架

四. 案例研討：

案例1：

案例２：

第三講：家庭資產配置營銷技巧

一、營銷之道

［引言］“客戶營銷——從心開始”

1. 新客戶

2. 成長型客戶

3. 熟客

二、營銷之法

1. 重要群體的理財引導

2. 生命周期和生活方式結合的客戶產品矩陣

3. 客戶類型與資產組合

1) 保守型

2) 收益型

3) 穩健型

4) 進取型

5) 積極進取型

三、營銷之術

案例分析：

四、營銷之器

2. 重點產品營銷配置

1) 理財產品

2) 貴金屬

3) 保險

4) 基金

5) 保險

6) 外匯

第四講 資產配置實戰演練

二、各小組演練匯報

目標：讓客戶接受資產配置理念，客戶接受資產配置方案，理財經理展示所做的資產配置