中國政府正多管齊下抑制人民幣貶值預期，多家媒體報道稱，外管局近日緊急下發文件加強螞蟻搬家式購匯管理。
路透午后援引兩位消息人士稱，外管局上海分局近日下發文件，要求區域內銀行加強外匯業務管理，并接受外管局關于銀行辦理外匯業務過程真實性、合規性審核履行情況的專項核查。
他們指出，文件提示銀行加強外匯業務管理的內容包括：加強對企業貨物、服務貿易購付匯真實性核查，加強個人分拆和重復購付匯管理等。
消息人士引述該文件表示，重點加強對購匯規模較大且增長較快的企業等業務的真實性審核，防范企業開展無真實背景的跨境套利行為；對于同一企業在短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業務的，應該嚴格審核。
今天上午，新浪財經援引據知情人士透露，外匯局上海分局下發通知加強銀行代客售付匯業務監管。其中個人分拆購匯被加強監管受到了廣泛關注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。專家認為，此項業務主要防范國內資本快速外逃，對個人旅游等換匯影響不大。
根據外管局的規定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。
比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續多日)。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關注名單”。可能會被暫停外匯交易及匯款。
外管局下發通知包括的內容有：
1、加強企業客戶購匯管理。
加強經常項目購付匯業務管理，包括貨物貿易、服務貿易和個人分拆與重復購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經營規模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業無真實背景的跨境套利交易。
2、加強服務貿易外匯審核
對于大額購匯業務，應審核合同、發票等內容，對于同一企業短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業務的要求嚴格審核。
3、加強個人分拆和重復購匯管理
對811匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監管。嚴格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。
銀行應當每2個月審核一次分拆內容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機構，將納入關注名單。
浙公網安備 33010802003509號
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