2012年，許多百姓深感過往的投資產品沒有賺錢而且賠了錢，十分痛心。當今經濟市場處于股票下跌、房價下調、信托進入起點太高的現狀，讓百姓投資無門，不知所措。
2011年末，花旗中國與清華大學中國金融研究中心共同發布了“中國居民家庭消費金融行為”報告。報告顯示，居民對理財規劃的需求越來越迫切，有理財規劃的受訪家庭比例在一年之內增長了兩倍多。
調研發現，房產仍是受訪家庭最重要的資產，而定期存款、活期存款及現金仍是家庭資產的主要形式。股票、基金、保險和政府債券的比例相對較低。在投資組合方面，約22%的受訪家庭持有股票，其中多數家庭持有的股票種類少于三種。持有基金的家庭比例為17.39%，比持有股票的家庭比例低5 個百分點。大多數家庭選擇了風險最低的投資產品。購房仍是家庭借款的主要目的。在所有受訪者中，有18%的家庭使用了銀行購房貸款；15.4%的家庭采用向親友借款購房。受訪家庭的平均資產負債率為6.39%。
無論怎樣投資，沒有明確的目標，沒有合理的資產配置和正確的投資渠道，資金縮水賠錢是很正常的。就像是一個人不會游泳就下海一樣，除了喝水之外，隨時都有生命危險，當然，身邊如有救生員在他旁邊，情況就不一樣了。因此，百姓理財饑渴還要有媒體和相關機構的正確引導，再不能像二十年前一樣，購買股票時的那種情景一擁而上。
世界上一位猶太人曾說：“人們不是規劃失敗，而是失敗于沒有規劃?！贝嗽捵阋哉f明家庭理財規劃對于家庭和事業起著舉足輕重的作用。
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