客戶：工商銀行北京電子銀行中層及員工 地點：北京市 - 北京 時間：2013/11/8 0:00:00 一 為什么要創新理財？ 1. 不會理財—孩子成才教育難保證 2. 不會理財—房奴車奴卡奴月光族 3. 不會理財——通貨膨脹 （晚年健康難保障） 二 理財的誤區和理財涵義 1. 理財誤區 2. 理財涵義 三 、理財與投資的區別 1) 理財是什么？ 2) 投資是什么？ 如何創新理財 一 、人生的成長-成熟階段 1. 子女教育金學費知多少？ 2. 退休后養老金知多少？ 3. 準備多少錢才夠養老？ 二、人生理財三步驟 去哪里？在哪里？如何去？ 三、家庭財富的晴雨表 1. 資產負債表 2. 財務收支表 四、風險偏好、風險承受能力 五、人生的十大理財規劃 ........