客戶：云南省信用聯合社中高層管理人員
地點：云南省 - 昆明
時間：2012/10/9 0:00:00
云南省商業銀行理財業務知識大綱
一、什么是理財？
1、 理財的概念
2、 理財的目標
3、 理財的原則
二、重要的理財理論
1、. 貨幣時間價值理論
復利的力量
2.、 資產配置理論
影響長期投資收益的各因素重要性比例
進行大類資產的合理配置是關鍵！
資產配置的優勢
簡單的資產配置基礎模型
三、不同客戶群體的理財需求
1. 參加工作不久的年輕人怎么理財？
2. 青年家庭怎么理財？
3. 中年中等收入家庭怎么理財？
4. 絕大多數人目前都在怎么做？
四、理財——需要規劃哪些方面？
1. 現金規劃
2. 保險規劃
3. 消費支出規劃
4. 養老規劃
5. 投資規劃
6. 子女教育規劃
7. 稅收籌劃
8. 財產分配與傳承
五、主要理財產品簡介及比較分析
（一）理財產品簡介
1. 銀行存款
2. 債券
3. 股票
4. 投資基金
5. 保險
6. 外匯產品
7. 信托產品
8. 黃金產品
9. 金融衍生品
10. 房地產投資
11. 其他投資產品
（二）理財產品比較分析
1. 風險比較分析
2. 收益比較分析
3. 流動性比較分析
4. 其他特性比較分析
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