客戶：甘肅電力公司 地點：甘肅省 - 蘭州 時間：2011/6/3 0:00:00 第一模塊理財觀念 一、什么是理財？ 理財認知 理財和投資的區別 二、為什么需要理財? 理清涵義 ²為滿足更高層次的生活需求 ²保證子女教育金的按期提取 ²避免通貨膨脹造成資金縮水 ²預支疾病、意外突發事件的發生 ²保障養老生活有尊嚴 ²企業資產和個人財富分開管理，永續經營 理財須知 ²復利-----時間價值 ²案例（楊女士陳先生） ²單一投資能解決養老問題嗎？（案例買畫） 理財的目的 目標的設定 目標的范圍 第二模塊如何理財 三、理什么財？ 李嘉誠如何致富 個人理財大廈（圖示） 審視自己的人生階段 人生十大理財規劃 四、人生理財三大步驟 風險測試 資產配置--合理投放 合理投放--資金保值增值 ²例1子女教育金籌劃(試算將來）（EXSL） ²例2養老金儲備(表格) ²退休費用估測 第三模塊人生財富全面規劃 五、成功人士資金如何保值增值、達成目標