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    田家廣:春天來了!保險行業(yè)“羊”帆起航!
    2016-01-20 7518
    對象
    金融從業(yè)人員
    目的
    保險是唯一能加杠桿投資股票的標(biāo)的,屬于牛市中后期品種。行業(yè)基本面全面改善,15年資產(chǎn)端、負(fù)債端均受益于股市強(qiáng)烈回暖。 1、資產(chǎn)端投資收益率持
    內(nèi)容

    《春天來了!保險行業(yè)“羊”帆起航!》

     

    保險是唯一能加杠桿投資股票的標(biāo)的,屬于牛市中后期品種。行業(yè)基本面全面改善,15年資產(chǎn)端、負(fù)債端均受益于股市強(qiáng)烈回暖。

    1、資產(chǎn)端投資收益率持續(xù)提升:15年股票配置將增加,近兩年投資限制逐步放開保險公司會繼續(xù)增加非標(biāo)資產(chǎn)的配置;

    2、負(fù)債端:受益于保險行業(yè)投資收益改善提升產(chǎn)品吸引力及銀行理財產(chǎn)品等收益率下降帶來的資金擠出效應(yīng),保費將保持增速。

     

    課程形式:課堂講授+現(xiàn)場互動

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    授課課時:60-90分鐘

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    課程內(nèi)容:

    一、基本面:資產(chǎn)端、負(fù)債端牛市行情雙雙受益

    1、資產(chǎn)端:投資收益率明顯改善

    ü  股市明確回暖

    ü  牛市中后期,保險投資優(yōu)勢明顯

    ü  保險資產(chǎn)股權(quán)類配比明顯偏低,提升空間巨大

    ü  未來另類投資比例提升空間較大

    ü  保險公司各類資產(chǎn)配置比例對比

    2、負(fù)債端:投資提升及對手下滑助保費進(jìn)入上升周期

    ü  保費大漲的三大原因,或?qū)⒊掷m(xù)

    ü  過去三年處于調(diào)整期,基數(shù)較低

    ü  保險行業(yè)投資收益率影響保費增速,兩者息息相關(guān)

    ü  無風(fēng)險利率進(jìn)入下降通道,逐步歸位

    ü  銀行理財產(chǎn)品收益率不斷下滑

    ü  信托產(chǎn)品頻頻出現(xiàn)兌付危機(jī)事件,央行明示打破剛性兌付

     

    二、政策面:期待多項利好政策出臺

    1、新國十條指明方向,個稅遞延養(yǎng)老保險、保險交易所15年或啟動

    ü  新國十條為保險行業(yè)提供方向性指導(dǎo)

    ü  商業(yè)保險將從“社會保障的補(bǔ)充”轉(zhuǎn)變?yōu)椤吧鐣U象w系的重要支柱”

    ü  2015年,適時開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點

    ü  中美社會養(yǎng)老保險結(jié)構(gòu)比較,三大支柱格局待形成

     

    2、健康、養(yǎng)老保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展受益于政策推動

    ü  老齡化社會凸顯健康、養(yǎng)老需求,美英經(jīng)驗值得借鑒

    ü  延遲退休年齡,個人商業(yè)養(yǎng)老險迎發(fā)展機(jī)遇

    ü  國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于加快發(fā)展商業(yè)健康保險的若干意見》

    ü  大力推動商業(yè)健康保險服務(wù)業(yè),推動商業(yè)健康保費收入大幅增加

    ü  六部門聯(lián)合出臺《關(guān)于金融支持養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的意見》

    ü  明確聯(lián)合保險機(jī)構(gòu)探索PPP 模式,提升養(yǎng)老服務(wù)供給能力

    ü  政府明確將通過商業(yè)保險公司購買健康、養(yǎng)老等服務(wù)

     

    三、保險業(yè)的春天,“鉆石十年”開啟

    1、保費端:開門紅保費和新業(yè)務(wù)價值增速遠(yuǎn)超市場預(yù)期;

    2、投資端:在債權(quán)計劃等高收益資產(chǎn)的推動下投資收益率穩(wěn)步上升;

    3、業(yè)績端:保費反彈、投資維持高位的情況下業(yè)績保持高速增長。

     

     

    授課專家簡介:

    【田家廣老師】

    保險精算碩士,國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會委員,北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司特聘講師,騰訊、搜狐特約理財顧問。曾為中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中國郵政銀行、中國人壽、中國平安、太平洋保險、泰康人壽、世紀(jì)證券、民族證券等多家大中型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)工作,接受騰訊、新京報、CCTV等媒體采訪,參與編寫《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程》和《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程習(xí)題冊》,長期擔(dān)任國家理財師職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)授課工作。

     

    【服務(wù)過的部分機(jī)構(gòu)】

    中國銀行(湖南、山東、河南、上海)、工商銀行(遼寧、浙江、廣東、云南、上海、江蘇)、中國建設(shè)銀行(云南、河北、北京、廣東、江蘇)、中國郵政儲蓄銀行(北京、廣東、湖南、河南、遼寧)、德意志銀行(北京、上海)、東亞銀行(廣東、上海)、中國人壽(廣東、上海、黑龍江、陜西、北京)、中國平安(全國)、泰康人壽(河南、陜西、山東)、太平洋(上海、河南)、新華保險(全國)、太平人壽(北京)、幸福人壽(河北、山西、陜西)、友邦保險(全國)、華西證券(北京)、世紀(jì)證券(陜西)、財智投資(廣東)、宜信財富(全國)、大童代理(北京)、明亞經(jīng)紀(jì)(北京)等大中型金融機(jī)構(gòu)和安徽電廠、內(nèi)蒙聯(lián)通、廣東移動等公司合作,開展培訓(xùn)工作。

     


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