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    安城:《高凈值家庭的資產困境及財富保全與傳承》
    2025-04-29 1339
    對象
    理財經理、客戶經理及相關人員
    目的
    ● 深入理解稅收政策:通過詳細解讀稅收法規和實際案例分析,幫助學員全面了解高凈值家庭在稅務方面的風險點和應對策略,確保稅務合規,避免不必要的經濟損失。 ● 掌握資產透明化趨勢:了解金稅四期等稅務監管系統的功能和影響,學會如何在資產透明化的背景下進行有效的稅務籌劃和財富管理。 ● 優化婚姻財產規劃:提供婚前、婚中及再婚等不同婚姻狀況下的財產規劃建議,幫助學員保護個人財產,防范婚姻變動帶來的財富風險。 ● 制定財富傳承方案:通過學習遺囑、贈與協議、家族信托、大額保單等財富傳承工具的運用,幫助學員制定個性化的財富傳承計劃,確保家族財富能夠按照意愿平穩、高效地傳承給下一代。 ● 提升財富管理能力:結合實際案例,培養學員在復雜經濟環境下的財富管理思維和決策能力,增強對各種財富風險的識別和應對能力。 ● 建立專業網絡資源:與同行、專家及行業精英建立聯系,拓展人脈資源,為學員在財富管理領域的進一步發展提
    內容

    一、高凈值家庭的稅務困境與應對

    1. 稅收法規與案例分析

    - 介紹中國稅收征管法和刑法中關于逃稅罪的規定。

       - 通過具體案例(如某演員偷逃稅款案例)分析稅務違規的法律后果。

    2. 金稅四期與資產透明化

      - 金稅四期的發展歷程及其對稅務監管的影響。

      - 金稅四期重點關注的稅務問題,包括發票問題、公轉私問題等。

    3. 稅務籌劃與合規經營

      - 企業稅務籌劃的重要性及方法。

      - 個人財富的稅務遞延與凈化策略,如家族信托和人壽保險的應用。


    二、婚姻中的財富保全

    1. 婚前財富規劃

      - 婚前個人財產與婚后共同財產的界定。

      - 婚前財產協議的簽訂及其法律效力。

    2. 婚變中的財富保全

      - 婚變中常見的財產轉移問題及應對策略。

      - 忠誠協議的法律效力及在財富保全中的作用。

    3. 再婚及二代婚姻的財富規劃

      - 再婚前的財產規劃及遺囑安排。

      - 二代婚姻中的房產分割問題及解決方案。


    三、財富傳承的挑戰與工具

    1. 財富傳承的法律依據

      - 《民法典》中關于繼承的規定,包括法定繼承和遺囑繼承。

      - 代位繼承和遺贈扶養協議的法律解釋。

    2. 財富傳承工具的比較與應用

      - 遺囑、贈與協議、大額保單、家族信托等工具的特點及適用場景。

      - 各種傳承工具在防止子孫揮霍、婚姻風險隔離、債務隔離等方面的效果比較。

    3. 案例分析

      - 通過具體案例(如陳先生和金總家族)分析財富傳承工具的實際應用。

      - 案例中的風險分析及解決方案,包括保險配置、股權贈與、房產分割等。


    四、稅務、資產保全與財富傳承的綜合規劃

    1.稅務改革方向及對高凈值家庭的影響,如何通過財富規劃實現稅務籌劃

    2.結合稅務籌劃資產保全、和財富傳承工具,制定全面的資產保全與傳承方案。

    3.強調專業咨詢在財富管理中的重要性,建議定期進行財富規劃的評估與調整。


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