課程背景：

為維護疫情防控特殊時期銀行體系流動性合理充裕和貨幣市場平穩運行，2020年2月3日中國人民銀行釋放了1.2萬億元資金，公開市場逆回購操作，從而確保了流動性充足供應。

建筑業如何在把握央行貨幣政策的前提下有效融資，是擺在企業面前的的一大課題。

課程收益：

（1）掌握企業管理者必備的十大實施理念；

（2）把握抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞5大信號；

（3）把握抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞3大利好；

（4）解讀證監會“再融資規則”和“4.17”降準；

（5）解讀銀發〔2020〕29號通知；

（6）使學員提升央行釋放巨資下的融資技能、操作流程與窗口業務；

（7）使學員掌握低成本融資的方式與途徑。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：財務部門、融資部門成員和相關中高層

授課方式：故事案例導入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結

課程內容：

導入一  企業管理者必備的十大實施理念

第一講  抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞5大信號

一、穩鍵中性貨幣政策取向保持不變

二、降準不會加大人民幣匯率貶值壓力

三、緩解市場流動性

四、釋放樓市寬松信號

五、安撫樓市

▲本講互動與答疑

第二講  抗擊疫情釋放1.2萬億資金傳遞3大利好

一、利好股市  對沖外部利空影響

二、利好樓市  緩解資金面壓力

三、利好實體經濟  降低企業融資成本

▲本講互動與答疑

第三講  證監會“再融資規則”和“4.17”降準解讀

一、精簡發行條件，拓寬創業板再融資服務覆蓋面

二、優化非公開制度安排，支持上市公司引入戰略投資者

三、適當延長批文有效期，方便上市公司選擇發行窗口

四、2018年4月17日央行提出的降準最全面解讀

▲本講互動與答疑

第四講  銀發〔2020〕29號《關于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》解讀

一、保持流動性合理充裕，加大貨幣信貸支持力度

二、合理調度金融資源，保障人民群眾日常金融服務

三、保障金融基礎設施安全，維護金融市場平穩有序運行

四、建立“綠色通道”，切實提高外匯及跨境人民幣業務辦理效率

五、加強金融系統黨的領導，為打贏疫情防控阻擊戰提供堅強政治保證

▲本講互動與答疑

第五講  央行釋放巨資下的融資：充分應用國家及地方相關優惠政策

一、財政部 稅務總局公告2020年第8號要點

二、財政部 稅務總局公告2020年第9號要點

三、財政部 稅務總局公告2020年第10號要點

▲本講互動與答疑

第六講  央行釋放巨資下的的融資：操作流程與窗口業務

一、融資操作流程

二、融資窗口業務

▲本講互動與答疑

第七講  央行釋放巨資下的融資：資產證券化融資

一、資產證券化的定義

二、資產證券化的三大基本原理

三、資產證券化的四大特征

四、資產證券化的九種不同融資方式

五、資產證券化運作四步驟

六、資產分割

七、資產證券化對發起人的要求

八、資產證券化融資具體操作流程

九、資產證券化常見風險與應對

案例  南京公用控股污水處理項目資產證券化

▲本講互動與答疑

第八講  央行釋放巨資下的融資：集合票據融資

一、集合票據融資模式概述

二、集合發債主體的選擇

三、擔保主體模式的選擇

四、發行方式上的選擇

五、償債能力上的保證

六、集合票據融資具體操作流程

案例　北京市中關村高科技中小企業集合票據

▲本講互動與答疑

第九講  央行釋放巨資下的融資：常規融資

一、高新技術融資

二、項目包裝融資

三、統借統還融資

四、債務重組融資

五、融資性售后回租

六、銀行貸款與信托融資

七、商業信用融資 ?

八、租賃融資

九、動產擔保融資

十、發行債券融資

案例一  蘇寧商業信用融資

案例二  中聯重科租賃融資

▲本講互動與答疑

第十講  央行釋放巨資下的融資：低成本融資方式

一、股票籌資

二、債券融資

三、海外融資

四、基金組織

五、銀行承兌

六、直存款

七、大額質押存款

八、委托貸款

九、直通款

十、對沖資金

案例   融資決策分析

▲本講互動與答疑

第十一講  降低融資成本的途徑

一、在貸款形成過程中靈活采用長貸、短貸相結合的融資方式

二、在貸款支付時采用零存款和“資金不落地”的管理模式

三、充分運用生產經營活動產生的資金沉淀

四、啟用買方付息銀行承兌匯票支付方式

五、利用短期融資券方式降低貸款利率

▲本講互動與答疑

第十二講  全面互動答疑與課程總結

                                            編制與講解：屠建清