孫毅：投資移民美國的最大風險-什么都沒了。
多少家庭過了個心驚肉跳的春節(jié)？
臨近春節(jié)，200余位正在辦理EB-5投資移民美國的中國人，得知了最不愿意的消息，被美國人騙了。想必這個春節(jié)他們的日子很難過，同時還有更多的正在申請EB-5過程中的其他家庭，這個春節(jié)也是心驚肉跳。其他的EB-5項目有問題嗎？EB-5有問題嗎？
2013年2月8日，美國證券交易委員會(SEC)在其網(wǎng)站上宣布，印度裔的美國商人塞思，謊稱投資者購買其公司股份，便可快速獲得移民美國的機會，詐騙了250余名投資者1.45億美元投資和1100萬美元管理費用。這些投資者大多來自中國。
EB-5的最大風險就是綠卡和錢都可能沒了。
做為世界上最發(fā)達的國家之一，美國對于想移民海外的中國人一直有著巨大的吸引力。美國的高等教育體系、福利制度、生活環(huán)境、投資機會、生活方式等等，都是倍受追逐的重要因素。但美國政府對于移民的態(tài)度，一直以來都是比較嚴格的。
美國投資移民方案，以2003年費城經(jīng)濟特區(qū)方案為起點推出后，以其申請條件寬松、辦理時間短、投資金額少等種種優(yōu)勢，而成為投資移民項目中的熱點，最近幾年在國內(nèi)倍受關(guān)注。
但是，所有想移民美國的中國人都要知道，EB-5的最大風險就是，可能到最后，綠卡沒了，錢也沒了，而且都是合法沒的！
通過EB-5國人可快捷移民美國。
我所提到的美國投資移民，在移民類別里屬于EB-5類，即Employment-based Fifth Preference，中文意思是“第五類優(yōu)先就業(yè)型移民簽證”。EB-5在1990年立法設(shè)定，是如今美國所有移民類別中，申請核準時間最短、資格條件限制最少的一個便捷渠道。
投資門檻一般是100萬美元，但如果投資的標的是位于指定目標區(qū)(一般為低就業(yè)地區(qū)，也稱經(jīng)濟特區(qū))，則投資門檻可以降低到50萬美元。申請人通過投資到美國境內(nèi)的一個企業(yè)，并創(chuàng)造出10個就業(yè)機會，就可以獲得2年期的有條件式綠卡。2年期滿前90天，如果投資行為和就業(yè)機會仍然存在，投資人就可以申請解除條件，成為美國的永久居民。
目前美國政府每年授予EB-5簽證的名額有10000名，其中5000名是保留給選擇投資在指定的“經(jīng)濟特區(qū)(Regional Center)”內(nèi)的投資人。
美國投資移民每年的簽證名額用不完。目前美國政府每年分配給投資移民簽證的名額有10000個，其中有5000個名額保留給選擇投資于"區(qū)域項目"的投資人。實際使用情況顯示，很多名額沒有用掉。因此，投資移民一般不用排隊等名額。
EB-5的申請條件相對寬松。
相比近年加拿大、澳大利亞、新西蘭、新加坡等移民國家，爭相提高移民門檻，美國EB-5法案對申請人條件要求相對寬松。
其一，投資人必須擁有50萬以上美元的資金。
其二，投資人能夠提供50萬以上美元的資金合法來源證明。投資資金來源也不局限于那些靠開公司得到的利潤，還包括房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的收入和買賣股票賺的錢，甚至父母或親戚贈送的錢財也可以。
其三，投資50萬美元到美國政府批準的經(jīng)濟特區(qū)的企業(yè)，投資期限一般是5年。
其四，投資人必須年滿21周歲且沒有犯罪記錄。
EB-5具備的八大特色。
其一，可在最短時間內(nèi)取得美國綠卡。申請速度快，前兩年的情況是，符合條件的投資移民申請人，可在移民律師準備齊備申請資料，遞交移民局后的一至三個月內(nèi)，便可知道移民申請是否被美國移民局批準，并在四至八個月內(nèi)得到有條件的移民簽證或有條件的綠卡。其他移民途徑很難這么快地得到綠卡。去年開始，因申請人太多，造成移民局積案嚴重，申請人等候時間大大延長。
其二，對申請人無學歷、語言、年齡及商業(yè)背景的要求。
其三，一人申請，配偶及其21周歲以下子女可同時獲得綠卡身份，而無需另交費用。
其四，無居住地要求，可自由選擇美國任何一個城市居住。
其五，自由進出，沒有移民監(jiān)。無嚴格居住時間要求，只需每半年入境一次即可，如有特殊情況還可提前申請無需入境。
其六，申請人無需親自參與項目的經(jīng)營和管理。
其七，擁有有條件綠卡2年后，可將條件解除，變成正式綠卡。五年后，可以選擇申請成為美國公民。
其八，可以享受當?shù)鼐用褚粯拥母＠觥?span style="color:black;">子女免費享受美國的基礎(chǔ)教育，并有更多機會就讀哈佛、耶魯?shù)仁澜缑！?/span>
EB-5投資人自由度大且家屬同時獲益。
其一，美國投資移民給投資人來去美國自由。通過投資移民美國的投資人和其他移民一樣可自由進出美國，而且投資到美國移民局特批的區(qū)域項目的移民，不需要親自經(jīng)營管理投資項目(由專業(yè)人士管理團隊管理)，投資人只是作為投資股東查驗公司經(jīng)營狀況，參與利潤分紅。這給那些在本國還有生意的投資人提供最佳便利，因為他們不用放棄自己本國的生意而親自經(jīng)營投資項目。
其二，美國投資移民為投資人家屬快速取得美國綠卡。只要投資人的移民申請得到批準，投資人本人及其配偶和未滿21歲的未婚兒女都可同時申請移民美國。這是其他勞工和親屬移民無法類比的投資移民途徑的另一大優(yōu)勢，因為勞工和親屬移民過程較長而且因排期，審理耽誤等難以預測因素，很多在申請遞交之前還沒有超齡的子女最后因超齡而不能隨父母一起移民美國。
EB-5風險首先來源于缺乏盡職調(diào)查。
其一，中國人了解美國EB-5項目，只能押寶移民中介，很少請中國律師開展海外盡職調(diào)查。此次被騙事件，移民中介信譽將遭受嚴重打擊。當然中介就是中介，不是專業(yè)機構(gòu)，也不必過分強求，申請人自己沒有委托專業(yè)機構(gòu)進行盡職調(diào)查，是自己該負的責任。
該項目的真實性？評估該項目的專業(yè)機構(gòu)的真實性？該項目的團隊背景和業(yè)績背景？該項目發(fā)起人和高管的美國信用得分？該項目的文件真實性和合法性？該項目是否取得美國移民局批準？這些都是中國申請人簽約之前，應該得到的盡職調(diào)查報告的主要內(nèi)容。
其二，投資移民美國所需投資額巨大，非一般民眾能負擔得起。美國移民法上的投資移民可細分成三小類。A在美國任何地方投資，投資額需要一百萬美元。B在美國貧窮地區(qū)(高失業(yè)率地區(qū)投資，必須投資五十萬美元。C在移民局特別批準的"區(qū)域項目"投資，也必須投足五十萬美元。
由此看來，想靠投資辦美國移民，最低門檻是五十萬美金，而且這五十萬美金還不能是投資人的全部家底。
其三，投資移民美國的附加條件重，那就是美國投資移民必須在美國創(chuàng)造至少十個工作機會，即至少雇用十位美國雇員，而且投資人本人不算在內(nèi)。這對在美國剛剛安家不久的外籍投資人來說，是一個負擔和挑戰(zhàn)。但是，美國移民局對十個工作機會的要求，允許"直接"創(chuàng)造或雇用十位美國雇員，也可以"間接"創(chuàng)造十個工作機會。這樣，解釋發(fā)揮的空間就大多了。
其四，投資移民美國的投資人大多希望通過投資來取得美國永久居留身份，但是他們也想通過投資來賺錢。於是，有投資人會問，這樣的投資有沒有"擔保"的收成？多長時間可以收回投資？如果投資項目虧損了，怎么辦？等等。
美國移民條例明確規(guī)定，投資就是帶風險的投資，如果"投資"之后得到綠卡還有收回投資的保障，那就是不叫投資移民了，而是花錢買綠卡了。由此，辦理投資移民本身有風險，投資人應在投資前對投資項目進行充分調(diào)查分析。
其五，投資移民拿到的綠卡是兩年的"臨時綠卡"。在拿到綠卡兩年屆滿的前三個月，投資人可向移民局提出解除有條件移民簽證的申請。只要此時投資人的投資真實存在，美國移民局則批準其成為永久綠卡。
也就是說，兩年之內(nèi)，投資人的資金如果沒有在項目中真實運行，或真實運行的項目未達到平均每投資人創(chuàng)造的就業(yè)機會不到十個，或項目有任何不真實的痕跡，那么，投資人全家的綠卡也可能沒了。
字數(shù)：3075，時間：20130216-16:22，地點：海南三亞。
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