銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：
最近,環(huán)球各國經(jīng)濟及金融市場開始穩(wěn)步復(fù)蘇。很多投資者有興趣參與這輪海外市場的上升周期,但銀行系QDII產(chǎn)品的種類繁多,卻讓他們無從入手。在近日舉行的“中國基金投資者服務(wù)巡講”西安站活動上,摩根資產(chǎn)管理副總裁莫兆奇為投資者建議了能讓投資QDII變?nèi)菀椎摹皟?nèi)外”兩招訣竅。
據(jù)了解,目前市場上正在運行的銀行系QDII理財產(chǎn)品超過250種,覆蓋了非常廣泛的投資市場、資產(chǎn)類別及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。比如平衡投資香港H股和亞洲債券的工商銀行“東方之珠一期”、主打亞洲地區(qū)概念的建設(shè)銀行“亞洲創(chuàng)富精選”,以及靈活兼顧成熟和新興股市的招商銀行“全球核心＋衛(wèi)星雙引擎增長組合”等等,產(chǎn)品特性全都迥然不同。
莫兆奇指出,投資者參與海外市場有的是為了分散自己集中投資A股的風(fēng)險,有的則是希望把握海外復(fù)蘇機會以獲得可觀的潛在回報,這些投資目標(biāo)因人而異,所以并沒有任何單一產(chǎn)品能夠迎合所有投資者的需要。
那么,投資者如何才能確保從五花八門的產(chǎn)品中選到適合自己的QDII呢?莫兆奇為大家提供兩招秘訣。對內(nèi)方面,投資者在涉足海外投資之前,一定要先對自己的投資目標(biāo)有清晰的了解,具體來說就是要知道自己的風(fēng)險承受能力、期望回報率,以及投資時限等。
對外方面,投資者要與銀行客戶經(jīng)理進行仔細溝通,請客戶經(jīng)理根據(jù)自己的投資目標(biāo),并結(jié)合宏觀及微觀層面的市場情況,量身推薦最為適合的產(chǎn)品選擇以及資產(chǎn)配置方案,這樣才能最有效率地實現(xiàn)預(yù)定的理財目標(biāo)。當(dāng)然,銀行客戶經(jīng)理的水平高低,對投資組合能否成功至關(guān)重要。
莫兆奇對此表示,投資者可根據(jù)以下標(biāo)準來判斷自己的客戶經(jīng)理是否優(yōu)秀,即客戶經(jīng)理是否擁有豐富的金融知識;是否能正確且清楚地解釋投資市場的機會與風(fēng)險;是否了解各種不同金融產(chǎn)品的特性;是否清楚了解投資者的投資目標(biāo);是否能夠帶給投資者很多投資以外的資訊;以及是否對投資者不離不棄,即使在市場最糟糕的時刻也會主動與投資者聯(lián)系。
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