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什么是基金轉(zhuǎn)換？
基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。投資者可在任一同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標(biāo)基金銷售的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。
基金轉(zhuǎn)換的條件是什么？
轉(zhuǎn)換申請中的兩只基金要符合如下條件：
(1)在同一家銷售機(jī)構(gòu)銷售的，且為同一注冊登記人的兩只博時(shí)
(2)前端收費(fèi)模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其它基金，申購費(fèi)為零的基金默認(rèn)為前端收費(fèi)模式，
(3)后端收費(fèi)模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費(fèi)模式的其它基金。
如何收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用？
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由申購費(fèi)補(bǔ)差和贖回費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)的兩只基金的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率的差異情況而定。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)。
(1)贖回費(fèi)補(bǔ)差：
基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用贖回費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)；基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時(shí)間的適用贖回費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)。若轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則收取贖回費(fèi)差；若轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則不收取贖回費(fèi)差。
(2)申購費(fèi)補(bǔ)差：
對于兩只前收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)，由申購費(fèi)低的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)高的基金時(shí)，收取申購費(fèi)差價(jià)；由申購費(fèi)高的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)率低的基金時(shí)，不收取差價(jià)。
對于兩只后收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金后收申購費(fèi)；基于轉(zhuǎn)入基金的零持有時(shí)間的適用后申購費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的同等金額轉(zhuǎn)入基金后收申購費(fèi)。由后收申購費(fèi)高的轉(zhuǎn)到后收申購費(fèi)低的基金時(shí)，收取后收申購費(fèi)差價(jià)；由后收申購費(fèi)低的轉(zhuǎn)到后收申購費(fèi)高的基金時(shí)，不收取差價(jià)。
對于后端收費(fèi)基金往前端收費(fèi)基金的轉(zhuǎn)換，基于每份轉(zhuǎn)出基金份額在轉(zhuǎn)換申請日的適用后申購費(fèi)率，計(jì)算轉(zhuǎn)出基金的后收申購費(fèi)；基于轉(zhuǎn)出金額計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日轉(zhuǎn)入基金的前收申購費(fèi)。除收取基金的后收申購費(fèi)外，當(dāng)后收申購費(fèi)低于前收申購費(fèi)時(shí)，收取申購費(fèi)差價(jià)，否則不另外收取差價(jià)。
何時(shí)確認(rèn)轉(zhuǎn)換是否成功？
對于T日申請基金轉(zhuǎn)換的投資者，轉(zhuǎn)換申請于T+2日(工作日)確認(rèn)。
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